भविष्य का फंडिंग आधार (फाउंडेशन)…

आईआईएफसीएल भारत सरकार की एक पूर्ण स्वामित्व वाली कंपनी है जिसकी स्थापना 2006 में भारत इंफ्रास्ट्रक्चर फाइनेंस कंपनी लिमिटेड (आईआईएफसीएल) नामक एक विशेष प्रयोजन वाहन के माध्यम से व्यवहार्य बुनियादी ढांचा परियोजनाओं के वित्तपोषण की योजना के माध्यम से दीर्घकालिक वित्तीय सहायता प्रदान करने के लिए की गई थी। जिसे व्‍यापक तौर पर सिफ्टी के रूप में संदर्भित किया गया है।

30 जून 2024 को कंपनी की अधिकृत और चुकता पूंजी क्रमशः ₹ 10,000 करोड़ और ₹ 9,999.92 करोड़ थी।

आईआईएफसीएल को सितंबर 2013 से भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) के साथ एनबीएफसी-एनडी-आईएफसी के रूप में पंजीकृत किया गया है और यह आरबीआई के लागू विवेकपूर्ण मानदंडों का पालन करता है।

एक लंबी अवधि के ऋण देने वाली संस्था के रूप में, आईआईएफसीएल पात्र बुनियादी ढांचे के उप-क्षेत्रों और उत्पाद की पेशकश के मामले में सबसे विविध सार्वजनिक क्षेत्र के बुनियादी ढांचे के ऋणदाताओं में से एक है। इसमें सरकार द्वारा इन्फ्रास्ट्रक्चर के उपक्षेत्रों की सुसंगत मास्टर सूची में अधिसूचित सभी इंफ्रास्ट्रक्चर सब-सेक्टरों में प्रत्यक्ष ऋण, टेकआउट फाइनेंस, रीफाइनेंस और क्रेडिट संवर्धन को कवर करते हुए ग्रीन-फील्ड और ब्राउन-फील्ड दोनों परियोजनाओं को वित्तपोषित करने का अधिकार है। इनमें मोटे तौर पर परिवहन, ऊर्जा, पानी, स्वच्छता, संचार, सामाजिक और वाणिज्यिक बुनियादी ढांचा शामिल हैं।

एक स्टैंडअलोन आधार पर, 30 जून 2024 तक, आईआईएफसीएल ने प्रत्यक्ष ऋण, टेकआउट वित्त और पुनर्वित्त के तहत 770 से ज्यादा परियोजनाओं के लिए लगभग ₹ 2,69,608 करोड़ रू. की संचयी सकल मंजूरी दी है। 30 जून 2024 तक इन योजनाओं के तहत 571 परियोजनाओं पर संचयी संवितरण ₹ 1,34,985 करोड़ रू. तक था।

उत्पाद की पेशकश

आईआईएफसीएल निम्नलिखित उत्पादों/सेवाओं के माध्यम से बुनियादी ढांचा क्षेत्र को अपनी वित्तीय सहायता प्रदान कर रहा है।

ग्रीनफील्‍ड परियोजना के लिए

प्रत्‍यक्ष निवेश

वरिष्ठ(सीनियर) ऋण: एक संघ के हिस्से के रूप में, आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत (अधीनस्थ ऋण सहित, यदि कोई हो) के 20% तक का जोखिम लेते हुए, व्यावसायिक रूप से व्यवहार्य बुनियादी ढांचा परियोजनाओं को दीर्घकालिक निधि प्रदान करता है। आईआईएफसीएल इस योजना के तहत निजी सार्वजनिक भागीदारी परियोजनाओं को उधार देने के लिए एक प्रमुख प्राथमिकता देता है जो प्रतिस्पर्धी बोली प्रक्रिया के माध्यम से चयनित निजी क्षेत्र की कंपनियों द्वारा कार्यान्वित की जाती हैं।

अधीनस्थ ऋण: आईआईएफसीएल परियोजना लागत के 10% तक (कुल परियोजना लागत के 20% तक के अपने जोखिम के हिस्से के रूप में) अधीनस्थ ऋण प्रदान करता है। इस प्रकार के ऋण को आमतौर पर उधारदाताओं द्वारा अर्ध-इक्विटी के रूप में माना जाता है।
30 जून 2024  तक, एक स्टैंडअलोन आधार पर, आईआईएफसीएल ने 571 परियोजनाओं के लिए ₹ 1,23,968 करोड़ रू. की संचयी सकल मंजूरी दी, और प्रत्यक्ष ऋण के तहत ₹ 54,626 करोड़ रू. का संचयी संवितरण किया।

ब्राउनफील्‍ड परियोजना के लिए

टेकआउट वित्‍त

आईआईएफसीएल की टेकआउट वित्त योजना का उद्देश्य बैंकों की बहियों से ऋण लेकर बैंकों द्वारा सामना की जाने वाली संपत्ति देयता बेमेलपन और जोखिम बाधाओं को दूर करना है। इससे बैंकों को नई बुनियादी ढांचा परियोजनाओं में निवेश करने के लिए अपने धन को मुक्त करने में मदद मिलती है। इस योजना के तहत, आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत (प्रत्यक्ष ऋण सहित) का 30% तक उधार दे सकता है। टेकआउट फाइनेंस के मामले में संवितरण आम तौर पर वास्तविक वाणिज्यिक संचालन तिथि (सीओडी) के एक वर्ष बाद होता है।

टेकआउट फाइनेंस योजना के तहत, 30 जून 2024  तक, आईआईएफसीएल ने 75 परियोजनाओं के लिए ₹ 44,477 करोड़ रू. की संचयी सकल मंजूरी दी और ₹ 26,338 करोड़ रू. का संवितरण किया।

ऋण संवृद्धि योजना

ऋण वृद्धि योजना (क्रेडिट एन्हांसमेंट स्कीम) के तहत, आईआईएफसीएल मौजूदा ऋणों के पुनर्वित्त के लिए बुनियादी ढांचा कंपनियों द्वारा एए(AA) या उच्चतर के लिए जारी किए गए बांडों की क्रेडिट रेटिंग बढ़ाने के लिए आंशिक क्रेडिट गारंटी प्रदान करता है। आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत के 20% (बैकस्टॉप गारंटर के साथ कुल परियोजना लागत का 40%) की सीमा तक ऋण वृद्धि कर सकता है, जो बांड जारी करने की कुल राशि का अधिकतम 50% है। ऋण वृद्धि (क्रेडिट एन्हांसमेंट) ऐसे बांडों में बीमा और पेंशन फंड जैसे निवेशकों से लंबी अवधि के फंड को चैनलाइज़ करने में सक्षम बनाती है।

आईआईएफसीएल 2015-16 में ऋण वृद्धि योजना (क्रेडिट एन्हांसमेंट स्‍कीम) को सफलतापूर्वक संचालित करने वाला पहला संगठन बन गया। 30 जून 2024 तक, आईआईएफसीएल ने ₹ 9,080 करोड़ रू. के बॉन्ड इश्यू आकार के साथ और ₹ 2,436 करोड़ रू. की प्रारंभिक आईआईएफसीएल गारंटी के साथ 24 परियोजनाओं को मंजूरी प्रदान की है। अब तक ₹ 1,338 करोड़ रू. के बांड इश्यू और ₹ 346 करोड़ रू. की प्रारंभिक आईआईएफसीएल गारंटी के साथ तीन लेनदेन पूरे किए जा चुके हैं।

30 जून 2024 तक, आईआईएफसीएल ने ₹ 9,080 करोड़ रू. के बॉन्ड इश्यू आकार के साथ और ₹ 2,436 करोड़ रू. की प्रारंभिक आईआईएफसीएल गारंटी के साथ 24 परियोजनाओं को मंजूरी प्रदान की है। अब तक ₹ 1,338 करोड़ रू. के बांड इश्यू और ₹ 346 करोड़ रू. की प्रारंभिक आईआईएफसीएल गारंटी के साथ तीन लेनदेन पूरे किए जा चुके हैं।

इन्‍फ्रास्‍ट्रक्‍चर निवेश न्‍यास (इनवेस्‍टमेंट ट्रस्‍ट) (इनविट्स/InvITs)

आईआईएफसीएल सेबी के साथ पंजीकृत किसी भी क्रेडिट रेटिंग एजेंसी द्वारा एए(AA) और उससे अधिक की बाहरी क्रेडिट रेटिंग वाले सेबी के साथ पंजीकृत इनविट को उधार दे सकता है/निवेश कर सकता है। इस उत्पाद श्रेणी के तहत, आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत के 30% और कुल सुविधा के 51% के जोखिम के साथ इनविट्स को उधार दे सकता है/निवेश कर सकता है। 30 जून 2024 तक IIFCL ने ₹ 11,600 करोड़ मंजूर किए हैं।

पूंजी बाजार के लिए

इंफ्रास्ट्रक्चर प्रोजेक्ट बांड

देश में दीर्घकालिक अवसंरचना(इन्‍फ्रास्‍ट्रक्‍चर) ऋण बाजारों को बढ़ावा देने के लिए, आईआईएफसीएल बुनियादी ढांचा परियोजना डेवलपर्स को उनके द्वारा जारी किए जा रहे बुनियादी ढांचा परियोजना बांड में निवेश करके सहायता करता है। इस उत्पाद के माध्यम से, आईआईएफसीएल निजी क्षेत्र की कंपनियों, सरकारी प्राधिकरणों, सार्वजनिक क्षेत्र की कंपनियों आदि द्वारा जारी किए गए ऐसे बांडों में निवेश करता है और सेबी/आरबीआई के साथ पंजीकृत कम से कम एक क्रेडिट रेटिंग एजेंसी द्वारा मूल्यांकन किया जाना चाहिए। आईआईएफसीएल बांड जारी करने के आकार के 50% तक की सदस्यता ले सकता है ।

30 जून 2024  तक, आईआईएफसीएल ने इंफ्रास्ट्रक्चर प्रोजेक्ट बॉन्ड की सदस्यता लेकर ₹ 8,729 करोड़ का संवितरण किया है।

 

संस्‍थानों के लिए

पुनर्वित्त योजना

आईआईएफसीएल बैंकों और अन्य पात्र वित्तीय संस्थानों (एफआई) को बुनियादी ढांचा परियोजनाओं के लिए उनके ऋण के लिए पुनर्वित्त प्रदान करता है।

पुनर्वित्त योजना के तहत,30 जून 2024 तक, आईआईएफसीएल ने ₹ 78,397 करोड़ रू. की संचयी मंजूरी दी। इन स्वीकृतियों के विरुद्ध ₹ 40,440 करोड़ रू. का संचयी संवितरण किया गया है।

सहायक कंपनियां

आईआईएफसी (यूके): आईआईएफसी (यूके), आईआईएफसीएल की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी, भारत में बुनियादी ढांचा परियोजनाओं को लागू करने वाली कंपनियों को पूंजीगत उपकरणों के आयात के लिए विदेशी मुद्रा में वित्तीय सहायता प्रदान करने के लिए अप्रैल 2008 में स्थापित की गई थी। 31 मार्च, 2023 तक, आईआईएफसी (यूके) ने 4.86 बिलियन अमेरिकी डॉलर की संचयी ऋण मंजूरी दी है और 2.31 बिलियन अमेरिकी डॉलर का संचयी संवितरण किया है। आईआईएफसी (यूके) के पास मार्च 2024 तक आरबीआई से 5 बिलियन अमेरिकी डॉलर की क्रेडिट लाइन है।
 
इंडिया इंफ्रास्ट्रक्चर फाइनेंस कंपनी (यूके) लिमिटेड
 इंडिया इंफ्रास्ट्रक्चर फाइनेंस कंपनी (यूके) लिमिटेड को फरवरी 2008 में यूके कंपनी अधिनियम, 1985 के तहत लंदन में इंग्लैंड और वेल्स की कंपनियों के रजिस्ट्रार के साथ शामिल किया गया था, ताकि भारत में बुनियादी ढांचा परियोजनाओं को लागू करने वाली भारतीय कंपनियों को ऋण दिया जा सके। ऐसी परियोजनाओं हेतु केवल भारत के बाहर पूंजीगत व्यय के लिए उनके बाह्य वाणिज्यिक उधार का सह-वित्तपोषण हेतु । कंपनी यूके मनी लॉन्ड्रिंग विनियम 2007 के अनुपालन के उद्देश्य से यूके के वित्तीय सेवा प्राधिकरण के साथ अनुबंध- I वित्तीय संस्थान के रूप में पंजीकृत है। आईआईएफसी (यूके) लिमिटेड की अधिकृत पूंजी 500 मिलियन अमेरिकी डॉलर है और कंपनी की वर्तमान चुकता पूंजी है। 100 मिलियन अमेरिकी डॉलर है.

आईआईएफसीएल प्रोजेक्‍ट्स लि. (आईपीएल):  आईआईएफसीएल प्रोजेक्ट्स लिमिटेड (आईपीएल) भारत में बुनियादी ढांचे के संवर्धन और विकास के लिए केंद्रीय/राज्य सरकार, स्थानीय निकायों और अन्य हितधारकों को परामर्श सेवाएं प्रदान करता है। आईपीएल की स्थापना का उद्देश्य अच्छे बैंक योग्य बुनियादी ढांचा परियोजनाओं की पहचान और अवधारणा बनाना और निजी पूंजी को आकर्षित करना है।

आज, कंपनी वित्तीय परामर्श, लेन-देन परामर्श, नीति समर्थन और सिंडिकेशन सेवाओं की मांग को पूरा करती है, जो सड़क, बिजली, हवाई अड्डा और बंदरगाह क्षेत्रों के उप-क्षेत्रों में गहरी समझ के साथ काम करती है, जिन्हें मुख्य रूप से पीपीपी (सार्वजनिक-निजी भागीदारी) के आधार पर संरचित किया गया है। आईपीएल ने इन उप-क्षेत्रों में 1.20 लाख करोड़ रुपये से अधिक की कुल परियोजना लागत वाली बुनियादी ढांचा परियोजनाओं को परामर्श और मूल्यांकन किया है। कंपनी ने न्यू स्पेस इंडिया लिमिटेड, इनस्पेस और एमएसएमई मंत्रालय से मिले प्रोजेक्ट के साथ अंतरिक्ष और एमएसएमई क्षेत्रों में प्रवेश किया है। आईपीएल की अब गिफ्ट सिटी के आईएफएससी में एक शाखा कार्यालय के साथ उपस्थिति है और वर्तमान में शहरी बुनियादी ढांचे, पर्यटन और पर्यावरण में परियोजनाओं की अवधारणा और कार्यान्वयन के लिए मेघालय और तमिलनाडु के राज्य विभागों/अधिकारियों के साथ कार्यक्रम चला रही है। कंपनी की चुकता पूंजी 4.75 करोड़ रुपये है और 31 मार्च 2024 को शुद्ध संपत्ति 25.73 करोड़ रुपये है।

आईआईएफसीए एसेस मैनेमेंट कंपनी लि. (आईएएमसीएल) : इंडिया भारत इंफ्रास्ट्रक्चर फाइनेंस कंपनी लिमिटेड (आईआईएफसीएल) ने भारतीय ट्रस्ट अधिनियम, 1882 के प्रावधानों के अनुसार 17 अगस्त 2012 को आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) को एक ट्रस्ट के रूप में स्थापित किया, जिसमें आईआईएफसीएल को प्रायोजक बनाया गया। आईआईएफसीएल एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड (आईएएमसीएल) एक पब्लिक लिमिटेड कंपनी है जो कंपनी अधिनियम, 1956 के तहत 28 मार्च 2012 को निगमित की गई और यह आईआईएफसीएल की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी है।

आईएएमसीएल को आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) का एसेट मैनेजमेंट कंपनी (एएमसी) के रूप में नियुक्त किया गया था, जिसमें आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) के ट्रस्टियों के बोर्ड और आईआईएफसीएल एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड के बीच 17 अगस्त 2012 को निवेश प्रबंधन समझौता (आईएमए) निष्पादित किया गया था।

आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) के ट्रस्टियों के बोर्ड ने अपनी बैठक में 31 जनवरी 2023 को उच्च अनुपालन लागत और आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) और आईआईएफसीएल एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड द्वारा सेबी (म्यूचुअल फंड) विनियम, 1996 और इन्फ्रास्ट्रक्चर डेट फंड्स के लिए लागू सर्कुलर और दिशानिर्देशों का पालन करने में असमर्थता के कारण दोनों मौजूदा योजनाओं को समय से पहले बंद करने का निर्णय लिया। इसके अलावा, आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) योजनाओं के यूनिट धारकों ने भी 15 मार्च 2023 को आयोजित अपनी संबंधित बैठक में आईडीएफ म्यूचुअल फंड योजनाओं को समय से पहले बंद करने की मंजूरी आवश्यक बहुमत से दी। सेबी की 23 अगस्त 2023 की मंजूरी के बाद आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) की संबंधित योजनाओं के यूनिट धारकों को मोचन/भुगतान की अनुमति देने के बाद, आईआईएफसीएल एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड (आईएएमसीएल) ने 25 सितंबर 2023 को आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड इंफ्रास्ट्रक्चर डेट फंड की संबंधित योजनाओं के यूनिट धारकों को मोचन कर दिया है। आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) की संबंधित योजनाओं की अंतिम घोषित एनएवी मोचन तिथि (22.09.2023) के अनुसार 15,14,458.12 रुपये (सीरीज-I) और 9,24,023.67 रुपये (सीरीज-II) है और सेबी विनियमों के अनुपालन की शर्तों के अनुसार, अक्टूबर 2023 में समाप्ति रिपोर्ट सेबी को जमा कर दी गई है। आईएएमसीएल वर्तमान में आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) की योजनाओं में बचे हुए अकाउंट्स में तरल/डिफॉल्ट सिक्योरिटीज की वसूली प्रयासों/बिक्री-हस्तांतरण कार्यों सहित आवश्यक कदम उठा रहा है। इसके अलावा, म्यूचुअल फंड लाइसेंस सरेंडर करने के लिए सेबी को एक औपचारिक आवेदन किया गया है। 

फंडिंग के स्रोत

आईआईएफसीएल घरेलू और अंतरराष्ट्रीय दोनों बाजारों से धन जुटाती है।

घरेलू स्रोत

आईआईएफसीएल इस उद्देश्य के लिए बनाए गए विभिन्न उपयुक्त लिखतों(उपकरणों) के माध्यम से बाजार से ऋण (अल्पकालिक और दीर्घकालिक दोनों) जुटाता गया है। 31 मार्च 2024 तक, कंपनी ने घरेलू बाजार से लगभग ₹ 34,361.61 करोड़ (जिसमें से ₹ 23,133.33 करोड़ बोंड के माध्‍यम से बकाया हैं) जुटाए थे।

अंतर्राष्ट्रीय स्रोत

आईआईएफसीएल ने एशियाई विकास बैंक (एडीबी), विश्व बैंक, केएफडब्ल्यू, यूरोपीय निवेश बैंक (ईआईबी) और जापान अंतर्राष्ट्रीय सहयोग एजेंसी (जेआईसीए) जैसे बहुपक्षीय और द्विपक्षीय वित्तीय संस्थानों के साथ मजबूत संबंध स्थापित किए हैं और क्रमश: 1.9 बिलियन यूएस डॉलर, 195 मिलियन यूएस डालर , यूरो 50 मिलियन , यूरो 200 मिलियन और जापानी मुद्रा येन(JPY 50 ) बिलियन, की सीमा तक ऋण की लाइनें हैं।
इन संबंधों ने आईआईएफसीएल को दीर्घकालिक संसाधन जुटाने में मदद की है जो अभिनव वित्तीय उत्पादों के विकास को सक्षम बनाता है, साथ ही सर्वोत्तम प्रथाओं को अपनाने, विशेष रूप से पर्यावरण और सामाजिक सुरक्षा ढांचे और खरीद प्रक्रियाओं से संबंधित है।

रेटिंग

विभिन्नय रेटिंग एजेंसियों द्वारा आईआईएफसीएल की विभिन्ना घरेलू दीर्घावधि उधारियों (बांड) को ‘एएए/एएए(एसओ)’ एवं एसएंडपी द्वारा बीबीबी की रेटिंग दी गयी है जो सर्वोत्कृ्ष्ट रेटिंग के बराबर है।

आईआईएफसीएल एक नजर में

मुख्‍य वित्‍तीय विवरण

( ₹ करोड़ ) 

ब्‍यौरे	वित्‍तीय वर्ष 16	वित्‍तीय वर्ष 17	वित्‍तीय वर्ष 18	वित्‍तीय वर्ष 19	वित्‍तीय वर्ष 20	वित्‍तीय वर्ष 21	वित्‍तीय वर्ष 22	वित्‍तीय वर्ष 23	वित्‍तीय वर्ष 24
कुल परिसंपतियां	42,274	42,157	43,106	43,544	52,147	55,525	56,964	59,485	65,693
निवल मूल्‍य	7,265	7,424	6,402	4,689	10,306	10,654	11,737	12,878	14,266
निवल लाभ	468	68	-1155	102	51	285	514	1,076	1,552
अवसंरचना ऋण	31,612	34,071	32,585	35,130	33,627	36,689	39,352	42,271	51,017

क्षेत्रानुसार(सेक्‍टर-वाइज) संचची निवल संस्‍वीकृतियां (यथा 30 जून 2024) 

( ₹ करोड़ ) 

क्षेत्र	परियोजनाओं की संख्‍या	परियोजना की लागत	सकल संस्‍वीकृति
सड़क	312	4,62,913	57,152
विद्युत	169	4,42,955	47,056
विमानपत्‍तन	6	57,804	5,664
पत्‍तन	22	44,797	6,364
शहरी अवसंरचना	17	55,601	5,265
रेलवे	3	3,194	639
पीएमडीओ*	38	8,602	260
दूरसंचार	2	4,607	400
सामाजिक एवं वाणिज्यिक अवसंरचना	2	5,881	1,170
योग	571	10,86,354	1,23,968

प्रत्‍यक्ष ऋण के क्षेत्र-वार संचयी संवितरण  क्षेत्र-वार संचयी संवितरण ( यथा 30 जून 2024  )

( ₹ करोड़ )

क्षेत्र	परियोजनाओं की संख्‍या	परियोजना की लागत	संवितरित राशि
सड़क	235	3,44,946	29,491
विद्युत	107	2,46,305	20,318
विमानपत्‍तन	6	57,804	1,793
पत्‍तन	12	17,420	1,446
शहरी अवसंरचना	10	9,658	1,110
रेलवे	1	600	70
पीएमडीओ*	27	4,744	151
दूरसंचार	1	3,750	248
प्रत्‍यक्ष ऋण-योग	399	6,85,227	54,626
सड़क	34	42,575	7,105
विद्युत	37	1,34,682	15,735
विमानपत्‍तन	2	2,920	1,485
पत्‍तन	5	9,704	1,988
शहरी अवसंरचना	2	107	26
टेकआउट वित्‍त - योग	80	1,89,989	23,869
बांड			8,729
पुनर्वित्‍त			40,440
इन्फ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट(इनविट)			4,851
कुल योग			1,34,985

संचयी संवितरण तथा संस्‍वीकृतियां(यथा 30 जून 2024)

( ₹ करोड़ )

संचयी (यथा 31 मार्च 2024)	प्रतिबंध	संवितरण
प्रत्यक्ष उधार	1,23,968	54,626
टेकआउट वित्‍त	44,477	26,338
पुनर्वित्त  (ADD ANOTHER ROW FOR BONDS AND THE UPDATED DATA)	78,397	40,440
बांड	8,729	8,729
इन्फ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट(इनविट)	11,600	4,851
ऋण संवृद्धि योजना	2,436	-
कुल योग	2,69,608	1,34,985