IIFCL

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रूपरेखा

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भविष्य का फंडिंग आधार (फाउंडेशन)…

आईआईएफसीएल भारत सरकार की एक पूर्ण स्वामित्व वाली कंपनी है जिसकी स्थापना 2006 में भारत इंफ्रास्ट्रक्चर फाइनेंस कंपनी लिमिटेड (आईआईएफसीएल) नामक एक विशेष प्रयोजन वाहन के माध्यम से व्यवहार्य बुनियादी ढांचा परियोजनाओं के वित्तपोषण की योजना के माध्यम से दीर्घकालिक वित्तीय सहायता प्रदान करने के लिए की गई थी। जिसे व्‍यापक तौर पर सिफ्टी के रूप में संदर्भित किया गया है।

31 मार्च 2022 को कंपनी की अधिकृत और चुकता पूंजी क्रमशः ₹ 10,000 करोड़ और ₹ 9,999.92 करोड़ थी। आईआईएफसीएल को सितंबर 2013 से भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) के साथ एनबीएफसी-एनडी-आईएफस(गैर बैंकिंग वित्‍तीय कंपनी- गैर लाभकारी- भारतीय वित्‍त कंपनी) के रूप में पंजीकृत

एक लंबी अवधि के ऋण देने वाली संस्था के रूप में, आईआईएफसीएल पात्र बुनियादी ढांचे के उप-क्षेत्रों और उत्पाद की पेशकश के मामले में सबसे विविध सार्वजनिक क्षेत्र के बुनियादी ढांचे के ऋणदाताओं में से एक है। इसमें सरकार द्वारा इन्फ्रास्ट्रक्चर के उपक्षेत्रों की सुसंगत मास्टर सूची में अधिसूचित सभी इंफ्रास्ट्रक्चर सब-सेक्टरों में प्रत्यक्ष ऋण, टेकआउट फाइनेंस, रीफाइनेंस और क्रेडिट संवर्धन को कवर करते हुए ग्रीन-फील्ड और ब्राउन-फील्ड दोनों परियोजनाओं को वित्तपोषित करने का अधिकार है। इनमें मोटे तौर पर परिवहन, ऊर्जा, पानी, स्वच्छता, संचार, सामाजिक और वाणिज्यिक बुनियादी ढांचा शामिल हैं।

एक स्टैंडअलोन आधार पर, 31 मार्च 2022 तक, आईआईएफसीएल ने प्रत्यक्ष ऋण, टेकआउट वित्त और पुनर्वित्त के तहत 645 परियोजनाओं के लिए लगभग ₹ 1,79,796 करोड़ रू. की संचयी सकल मंजूरी दी है। 31 मार्च 2022 तक इन योजनाओं के तहत425 परियोजनाओं पर संचयी संवितरण ₹ 90,847 करोड़ रू. तक था।

उत्पाद की पेशकश

आईआईएफसीएल निम्नलिखित उत्पादों/सेवाओं के माध्यम से बुनियादी ढांचा क्षेत्र को अपनी वित्तीय सहायता प्रदान कर रहा है।

ग्रीनफील्‍ड परियोजना के लिए

प्रत्‍यक्ष निवेश

वरिष्ठ(सीनियर) ऋण: एक संघ के हिस्से के रूप में, आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत (अधीनस्थ ऋण सहित, यदि कोई हो) के 20% तक का जोखिम लेते हुए, व्यावसायिक रूप से व्यवहार्य बुनियादी ढांचा परियोजनाओं को दीर्घकालिक निधि प्रदान करता है। आईआईएफसीएल इस योजना के तहत निजी सार्वजनिक भागीदारी परियोजनाओं को उधार देने के लिए एक प्रमुख प्राथमिकता देता है जो प्रतिस्पर्धी बोली प्रक्रिया के माध्यम से चयनित निजी क्षेत्र की कंपनियों द्वारा कार्यान्वित की जाती हैं।

अधीनस्थ ऋण: आईआईएफसीएल परियोजना लागत के 10% तक (कुल परियोजना लागत के 20% तक के अपने जोखिम के हिस्से के रूप में) अधीनस्थ ऋण प्रदान करता है। इस प्रकार के ऋण को आमतौर पर उधारदाताओं द्वारा अर्ध-इक्विटी के रूप में माना जाता है।
31 मार्च 2022 तक, एक स्टैंडअलोन आधार पर, आईआईएफसीएल ने 530 परियोजनाओं के लिए ₹ 1,02,022 करोड़ रू. की संचयी सकल मंजूरी दी, और प्रत्यक्ष ऋण के तहत ₹ 46,268 करोड़ रू. का संचयी संवितरण किया।

ब्राउनफील्‍ड परियोजना के लिए

टेकआउट वित्‍त

आईआईएफसीएल की टेकआउट वित्त योजना का उद्देश्य बैंकों की बहियों से ऋण लेकर बैंकों द्वारा सामना की जाने वाली संपत्ति देयता बेमेलपन और जोखिम बाधाओं को दूर करना है। इससे बैंकों को नई बुनियादी ढांचा परियोजनाओं में निवेश करने के लिए अपने धन को मुक्त करने में मदद मिलती है। इस योजना के तहत, आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत (प्रत्यक्ष ऋण सहित) का 30% तक उधार दे सकता है। टेकआउट फाइनेंस के मामले में संवितरण आम तौर पर वास्तविक वाणिज्यिक संचालन तिथि (सीओडी) के एक वर्ष बाद होता है।

टेकआउट फाइनेंस योजना के तहत, 31 मार्च 2022 तक, आईआईएफसीएल ने 115 परियोजनाओं के लिए ₹ 27,376 करोड़ रू. की संचयी सकल मंजूरी दी और ₹ 16,413 करोड़ रू. का संवितरण किया।

ऋण संवृद्धि योजना

ऋण वृद्धि योजना (क्रेडिट एन्हांसमेंट स्कीम) के तहत, आईआईएफसीएल मौजूदा ऋणों के पुनर्वित्त के लिए बुनियादी ढांचा कंपनियों द्वारा एए(AA) या उच्चतर के लिए जारी किए गए बांडों की क्रेडिट रेटिंग बढ़ाने के लिए आंशिक क्रेडिट गारंटी प्रदान करता है। आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत के 20% (बैकस्टॉप गारंटर के साथ कुल परियोजना लागत का 40%) की सीमा तक ऋण वृद्धि कर सकता है, जो बांड जारी करने की कुल राशि का अधिकतम 50% है। ऋण वृद्धि (क्रेडिट एन्हांसमेंट) ऐसे बांडों में बीमा और पेंशन फंड जैसे निवेशकों से लंबी अवधि के फंड को चैनलाइज़ करने में सक्षम बनाती है।

आईआईएफसीएल 2015-16 में ऋण वृद्धि योजना (क्रेडिट एन्हांसमेंट स्‍कीम) को सफलतापूर्वक संचालित करने वाला पहला संगठन बन गया। 31 मार्च, 2022 तक, आईआईएफसीएल ने ₹ 9,080 करोड़ रू. के बॉन्ड इश्यू आकार के साथ और ₹ 2,436 करोड़ रू. की प्रारंभिक आईआईएफसीएल गारंटी के साथ 17 परियोजनाओं को मंजूरी प्रदान की है। अब तक ₹ 1,338 करोड़ रू. के बांड इश्यू और ₹ 346 करोड़ रू. की प्रारंभिक आईआईएफसीएल गारंटी के साथ तीन लेनदेन पूरे किए जा चुके हैं।

इन्‍फ्रास्‍ट्रक्‍चर निवेश न्‍यास (इनवेस्‍टमेंट ट्रस्‍ट) (इनविट्स/InvITs)

आईआईएफसीएल सेबी के साथ पंजीकृत किसी भी क्रेडिट रेटिंग एजेंसी द्वारा एए(AA) और उससे अधिक की बाहरी क्रेडिट रेटिंग वाले सेबी के साथ पंजीकृत इनविट को उधार दे सकता है/निवेश कर सकता है। इस उत्पाद श्रेणी के तहत, आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत के 30% और कुल सुविधा के 51% के जोखिम के साथ इनविट्स को उधार दे सकता है/निवेश कर सकता है।

पूंजी बाजार के लिए
इंफ्रास्ट्रक्चर प्रोजेक्ट बांड

देश में दीर्घकालिक अवसंरचना(इन्‍फ्रास्‍ट्रक्‍चर) ऋण बाजारों को बढ़ावा देने के लिए, आईआईएफसीएल बुनियादी ढांचा परियोजना डेवलपर्स को उनके द्वारा जारी किए जा रहे बुनियादी ढांचा परियोजना बांड में निवेश करके सहायता करता है। इस उत्पाद के माध्यम से, आईआईएफसीएल निजी क्षेत्र की कंपनियों, सरकारी प्राधिकरणों, सार्वजनिक क्षेत्र की कंपनियों आदि द्वारा जारी किए गए ऐसे बांडों में निवेश करता है और सेबी/आरबीआई के साथ पंजीकृत कम से कम एक क्रेडिट रेटिंग एजेंसी द्वारा मूल्यांकन किया जाना चाहिए। आईआईएफसीएल बांड जारी करने के आकार के 50% तक की सदस्यता ले सकता है

संस्‍थानों के लिए

पुनर्वित्त योजना

आईआईएफसीएल बैंकों और अन्य पात्र वित्तीय संस्थानों (एफआई) को बुनियादी ढांचा परियोजनाओं के लिए उनके ऋण के लिए पुनर्वित्त प्रदान करता है।

पुनर्वित्त योजना के तहत, 31 मार्च 2022 तक, आईआईएफसीएल ने ₹ 50,397 करोड़ रू. की संचयी मंजूरी दी। इन स्वीकृतियों के विरुद्ध ₹ 28,165 करोड़ रू. का संचयी संवितरण किया गया है।

सहायक कंपनियां

आईआईएफसी (यूके): आईआईएफसी (यूके), आईआईएफसीएल की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी की स्थापना अप्रैल 2008 में भारत में बुनियादी ढांचा परियोजनाओं को लागू करने वाली कंपनियों को पूंजीगत उपकरणों के आयात के लिए विदेशी मुद्रा में वित्तीय सहायता प्रदान करने के लिए की गई थी। 31 मार्च 2020 तक, आईआईएफसी (यूके) ने 4.36 बिलियन अमरीकी डालर के संचयी ऋण संस्‍वीकृतियां (निरस्तीकरण का शुद्ध) और 31 मार्च 2012 तक 2.25 बिलियन अमरीकी डालर का संचयी संवितरण किया है। आईआईएफसी (यूके) के मार्च 2023 तक आरबीआई के पास 5 बिलियन अमरीकी डालर का ऋण है।

आईआईएफसीएल प्रोजेक्‍ट्स लि. (आईपीएल): आईपीएल, आईआईएफसीएल की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी, 2012 में एक समर्पित परियोजना सलाहकार कंपनी के रूप में स्थापित की गई थी। यह स्थानीय निकायों सहित केंद्र और राज्य सरकारों को परियोजना तैयार करने, लेनदेन संरचना और परामर्श सेवाओं में सलाहकार सहायता प्रदान करने के साथ-साथ परियोजना डेवलपर्स और निवेशकों के लिए वित्तीय मूल्यांकन और सिंडिकेशन सेवाएं प्रदान कर रहा है। कंपनी राज्य में शहरी और अन्य बुनियादी ढांचा परियोजनाओं को विकसित करने के लिए परियोजना विकास सहायता (पीडीए) प्रदान करने के लिए मेघालय इंफ्रास्ट्रक्चर डेवलपमेंट फाइनेंस कॉरपोरेशन (एमआईडीएफसी) के साथ सलाहकार जनादेश रखती है। इस जनादेश के तहत, आईपीएल को मेघालय से राज्य में संभावित निवेश बढ़ाने और राज्य की पारिस्थितिक सेटिंग के संरक्षण के लिए दो नए रिटेनरशिप सलाहकार कार्यक्रम भी प्राप्त हुए। आईपीएल परियोजना विकास और मूल्यांकन सहायता प्रदान करने के लिए आईआईएफसी (यूके), तमिलनाडु इंफ्रास्ट्रक्चर डेवलपमेंट बोर्ड (टीएनआईडीबी), मेघालय इंफ्रास्ट्रक्चर डेवलपमेंट फाइनेंस कॉरपोरेशन (एमआईडीएफसी) और मेघालयन एज लिमिटेड (एमएएल) के साथ अपने मौजूदा जनादेश को सफलतापूर्वक निष्पादित करना जारी रखता है। आईपीएल को बुनियादी ढांचे और संबद्ध क्षेत्रों में सलाहकार सेवाएं प्रदान करने के लिए मणिपुर राज्य योजना प्राधिकरण (एमएसपीए) के प्रमुख सलाहकार के रूप में भी नियुक्त किया गया है

वर्ष के दौरान, आईपीएल ने अंतरिक्ष विभाग से न्यू स्पेस इंडिया लिमिटेड (एनएसआईएल) को कक्षा में 10 संचार उपग्रहों के हस्तांतरण के लिए अपनी लेनदेन सलाहकार सेवाएं प्रदान करने के लिए प्रतिष्ठित असाइनमेंट प्राप्त किया। इसमें परिसंपत्तियों का वित्तीय मूल्यांकन करना शामिल है और आईपीएल वर्तमान में एनएसआईएल के साथ जुड़ा हुआ है। कंपनी ने भारत में 'सात्‍यता मानकों' को बढ़ावा देने के माध्यम से बुनियादी ढांचा परियोजनाओं की स्थिरता प्रोफ़ाइल को उन्नत करने पर जीआईजेड, जर्मन विकास एजेंसी से अपने जनादेश को सफलतापूर्वक निष्पादित किया।

आईआईएफसीए एसेस मैनेमेंट कंपनी लि. (आईएएमसीएल) : आईआईएफसीए एसेस मैनेमेंट कंपनी लि. (आईएएमसीएल) की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी, आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (IDF) की एक एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) है, जिसे आईआईएफसीएल द्वारा ट्रस्ट के रूप में बनाया गया है। आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) ने 6 फरवरी 2014 को पांच निवेशकों के साथ ₹300 करोड़ के फंड आकार की अपनी पहली आईडीएफ सीरीज- I को लॉन्च और बंद कर दिया। आईडीएफ सीरीज - I को दो घरेलू रेटिंग एजेंसियों द्वारा एएए(AAA) आईडीएफ-एमएफ का दर्जा दिया गया है और यह बीएसई पर सूचीबद्ध है। इस योजना ने मुख्य रूप से पूर्ण और राजस्व उत्पन्न करने वाली अवसंरचना परिसंपत्तियों में निवेश किया है। सीरीज-I की प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम) 31 मार्च 2020 तक ₹397.08 करोड़ रू. तक पहुंच चुका है।

अप्रैल 2017 के महीने में, आईआईएफसीए एसेस मैनेमेंट कंपनी लि. (आईएएमसीएल ने ₹ 200 करोड़ रू. के फंड आकार के साथ छह संस्थागत निवेशकों के साथ अपनी आईडीएफ(IDF) सीरीज-II एएए(AAA) आईडीएफ-एमएफ) रेटेड योजना शुरू और बंद कर दी है। सीरीज-I की प्रबंधन के तहत संपत्ति और आईडीएफ सीरीज II का(एयूएम) 31 मार्च 2022 तक क्रमश: 441.84 करोड़ तथा रु 186.14 करोड़ रुपये तक पहुंच गई है।

फंडिंग के स्रोत

आईआईएफसीएल घरेलू और अंतरराष्ट्रीय दोनों बाजारों से धन जुटाती है।

घरेलू स्रोत

आईआईएफसीएल इस उद्देश्य के लिए बनाए गए विभिन्न उपयुक्त उपकरणों के माध्यम से बाजार से ऋण (अल्पकालिक और दीर्घकालिक दोनों) जुटाता है। 31 दिसंबर 2020 तक, कंपनी ने घरेलू बाजार से लगभग ₹ 32,600 करोड़ रू. जुटाए थे।

अंतर्राष्ट्रीय स्रोत

आईआईएफसीएल ने एशियाई विकास बैंक (एडीबी), विश्व बैंक, केएफडब्ल्यू, यूरोपीय निवेश बैंक (ईआईबी) और जापान अंतर्राष्ट्रीय सहयोग एजेंसी (जेआईसीए) जैसे बहुपक्षीय और द्विपक्षीय वित्तीय संस्थानों के साथ मजबूत संबंध स्थापित किए हैं और क्रमश: 1.9 बिलियन यूएस डॉलर, 195 मिलियन यूएस डालर , यूरो 50 मिलियन , यूरो 200 मिलियन और जापानी मुद्रा येन(JPY 50 ) बिलियन, की सीमा तक ऋण की लाइनें हैं।

इन संबंधों ने आईआईएफसीएल को दीर्घकालिक संसाधन जुटाने में मदद की है जो अभिनव वित्तीय उत्पादों के विकास को सक्षम बनाता है, साथ ही सर्वोत्तम प्रथाओं को अपनाने, विशेष रूप से पर्यावरण और सामाजिक सुरक्षा ढांचे और खरीद प्रक्रियाओं से संबंधित है।

रेटिंग

विभिन्नय रेटिंग एजेंसियों द्वारा आईआईएफसीएल की विभिन्ना घरेलू दीर्घावधि उधारियों (बांड) को ‘एएए/एएए(एसओ)’ एवं एसएंडपी द्वारा बीबीबी की रेटिंग दी गयी है जो सर्वोत्कृ्ष्ट रेटिंग के बराबर है।

आईआईएफसीएल एक नजर में

मुख्‍य वित्‍तीय विवरण

( ₹ करोड़ ) 

ब्‍यौरे वित्‍तीय वर्ष 16
 वित्‍तीय वर्ष 17
 वित्‍तीय वर्ष 18 वित्‍तीय वर्ष 19 वित्‍तीय वर्ष 20 वित्‍तीय वर्ष 21 वित्‍तीय वर्ष 22क्यू 1 ( वित्‍तीय वर्ष 23 )
कुल परिसंपतियां
42,27442,15743,10643,54452,14755,52556,964 58,189.98
निवल मूल्‍य 7,2657,4246,4024,68910,30610,65411,737 12,095.57
निवल लाभ46868-115510251285514268.45
अवसंरचना ऋण
31,612 34,071 32,585 35,130 33,627 36,689 39,352  38,112.18

प्रत्‍यक्ष ऋण के तहत सकल संचयी संस्‍वीकृतियां ( यथा 31 अगस्त , 2022 )

( ₹ करोड़ ) 

क्षेत्र परियोजनाओं की संख्‍या
परियोजना की लागत
सकल संस्‍वीकृति
सड़क 298 3,92,512.27 49,179.38
विद्युत 157 4,25,275.75 40,756.42
विमानपत्‍तन
5 53,077.00 4,718.86
पत्‍तन 19 30,726.89 4,213.72
शहरी अवसंरचना 17 55,601.37 5,264.53
रेलवे 3 3,193.69 638.54
पीएमडीओ* 38 8,602.13 260.02
दूरसंचार 1 3,750.00 250.00
सामाजिक एवं वाणिज्यिक अवसंरचना 1 1,275.70 250.00
योग
539 9,74,014.80 1,05,531.48

प्रत्‍यक्ष ऋण के क्षेत्र-वार संचयी संवितरण ( यथा 31 अगस्त, 2022 )

( ₹ करोड़ )

क्षेत्र
परियोजनाओं की संख्‍या
परियोजना की लागत संवितरित राशि
सड़क 218 2,90,473.00 25,523.86
विद्युत 100 2,44,296.11 18,644.44
विमानपत्‍तन 3 27,701.00 1,134.77
पत्‍तन 12 17,419.67 1,362.80
शहरी अवसंरचना 10 9,645.58 563
रेलवे 1 600 69.60
पीएमडीओ* 27 4,744.21 151.34
दूरसंचार 1 3,750.00 248.00
प्रत्‍यक्ष ऋण-योग
372
598,629.57
47,698.41
सड़क 22 28,318.27 4,114.75
विद्युत
29 58,120.81 9,069.58
विमानपत्‍तन 2 15,777.00 1,484.90
पत्‍तन 5 9,704.36 1,987.62
शहरी अवसंरचना 2 107.11 26.45
टेकआउट वित्‍त - योग 58
112,027.55
16,683.31
बांड

975.00
पुनर्वित्‍त


28,915.00
कुल योग


94,271.71

( ₹ करोड़ )

संचयी (यथा 31 अगस्त,2022) प्रतिबंध
संवितरण
प्रत्यक्ष उधार 1,05,531.48 47,698.41
टेकआउट वित्‍त 27,376.12 16,683.31
पुनर्वित्त योजना 55,897.00 28,915.00
इंफ्रास्ट्रक्चर प्रोजेक्ट बांड 975.00 975.00
इन्फ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट
4,400.00
ऋण संवृद्धि योजना
2,436.44
कुल योग
1,96,616.03 94,271.71