IIFCL

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रूपरेखा

रूपरेखा

भविष्य का फंडिंग आधार (फाउंडेशन)…

आईआईएफसीएल भारत सरकार की एक पूर्ण स्वामित्व वाली कंपनी है जिसकी स्थापना 2006 में भारत इंफ्रास्ट्रक्चर फाइनेंस कंपनी लिमिटेड (आईआईएफसीएल) नामक एक विशेष प्रयोजन वाहन के माध्यम से व्यवहार्य बुनियादी ढांचा परियोजनाओं के वित्तपोषण की योजना के माध्यम से दीर्घकालिक वित्तीय सहायता प्रदान करने के लिए की गई थी। जिसे व्‍यापक तौर पर सिफ्टी के रूप में संदर्भित किया गया है।

28 दिसंबर 2023 को कंपनी की अधिकृत और चुकता पूंजी क्रमशः ₹ 10,000 करोड़ और ₹ 9,999.92 करोड़ थी।

आईआईएफसीएल को सितंबर 2013 से भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) के साथ एनबीएफसी-एनडी-आईएफसी के रूप में पंजीकृत किया गया है और यह आरबीआई के लागू विवेकपूर्ण मानदंडों का पालन करता है।

एक लंबी अवधि के ऋण देने वाली संस्था के रूप में, आईआईएफसीएल पात्र बुनियादी ढांचे के उप-क्षेत्रों और उत्पाद की पेशकश के मामले में सबसे विविध सार्वजनिक क्षेत्र के बुनियादी ढांचे के ऋणदाताओं में से एक है। इसमें सरकार द्वारा इन्फ्रास्ट्रक्चर के उपक्षेत्रों की सुसंगत मास्टर सूची में अधिसूचित सभी इंफ्रास्ट्रक्चर सब-सेक्टरों में प्रत्यक्ष ऋण, टेकआउट फाइनेंस, रीफाइनेंस और क्रेडिट संवर्धन को कवर करते हुए ग्रीन-फील्ड और ब्राउन-फील्ड दोनों परियोजनाओं को वित्तपोषित करने का अधिकार है। इनमें मोटे तौर पर परिवहन, ऊर्जा, पानी, स्वच्छता, संचार, सामाजिक और वाणिज्यिक बुनियादी ढांचा शामिल हैं।

एक स्टैंडअलोन आधार पर, 28 दिसंबर 2023 तक, आईआईएफसीएल ने प्रत्यक्ष ऋण, टेकआउट वित्त और पुनर्वित्त के तहत 700 से ज्यादा परियोजनाओं के लिए लगभग ₹ 2,43,693 करोड़ रू. की संचयी सकल मंजूरी दी है। 28 दिसंबर 2023 तक इन योजनाओं के तहत 463 परियोजनाओं पर संचयी संवितरण ₹ 1,19,645 करोड़ रू. तक था।

उत्पाद की पेशकश

आईआईएफसीएल निम्नलिखित उत्पादों/सेवाओं के माध्यम से बुनियादी ढांचा क्षेत्र को अपनी वित्तीय सहायता प्रदान कर रहा है।

ग्रीनफील्‍ड परियोजना के लिए

प्रत्‍यक्ष निवेश

वरिष्ठ(सीनियर) ऋण: एक संघ के हिस्से के रूप में, आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत (अधीनस्थ ऋण सहित, यदि कोई हो) के 20% तक का जोखिम लेते हुए, व्यावसायिक रूप से व्यवहार्य बुनियादी ढांचा परियोजनाओं को दीर्घकालिक निधि प्रदान करता है। आईआईएफसीएल इस योजना के तहत निजी सार्वजनिक भागीदारी परियोजनाओं को उधार देने के लिए एक प्रमुख प्राथमिकता देता है जो प्रतिस्पर्धी बोली प्रक्रिया के माध्यम से चयनित निजी क्षेत्र की कंपनियों द्वारा कार्यान्वित की जाती हैं।

अधीनस्थ ऋण: आईआईएफसीएल परियोजना लागत के 10% तक (कुल परियोजना लागत के 20% तक के अपने जोखिम के हिस्से के रूप में) अधीनस्थ ऋण प्रदान करता है। इस प्रकार के ऋण को आमतौर पर उधारदाताओं द्वारा अर्ध-इक्विटी के रूप में माना जाता है।
28 दिसंबर 2023 तक, एक स्टैंडअलोन आधार पर, आईआईएफसीएल ने 560 परियोजनाओं के लिए ₹ 1,16,529 करोड़ रू. की संचयी सकल मंजूरी दी, और प्रत्यक्ष ऋण के तहत ₹ 52,055 करोड़ रू. का संचयी संवितरण किया।

ब्राउनफील्‍ड परियोजना के लिए

टेकआउट वित्‍त

आईआईएफसीएल की टेकआउट वित्त योजना का उद्देश्य बैंकों की बहियों से ऋण लेकर बैंकों द्वारा सामना की जाने वाली संपत्ति देयता बेमेलपन और जोखिम बाधाओं को दूर करना है। इससे बैंकों को नई बुनियादी ढांचा परियोजनाओं में निवेश करने के लिए अपने धन को मुक्त करने में मदद मिलती है। इस योजना के तहत, आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत (प्रत्यक्ष ऋण सहित) का 30% तक उधार दे सकता है। टेकआउट फाइनेंस के मामले में संवितरण आम तौर पर वास्तविक वाणिज्यिक संचालन तिथि (सीओडी) के एक वर्ष बाद होता है।

टेकआउट फाइनेंस योजना के तहत, 28 दिसंबर 2023 तक, आईआईएफसीएल ने 73 परियोजनाओं के लिए ₹ 40,104 करोड़ रू. की संचयी सकल मंजूरी दी और ₹ 20,673 करोड़ रू. का संवितरण किया।

ऋण संवृद्धि योजना

ऋण वृद्धि योजना (क्रेडिट एन्हांसमेंट स्कीम) के तहत, आईआईएफसीएल मौजूदा ऋणों के पुनर्वित्त के लिए बुनियादी ढांचा कंपनियों द्वारा एए(AA) या उच्चतर के लिए जारी किए गए बांडों की क्रेडिट रेटिंग बढ़ाने के लिए आंशिक क्रेडिट गारंटी प्रदान करता है। आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत के 20% (बैकस्टॉप गारंटर के साथ कुल परियोजना लागत का 40%) की सीमा तक ऋण वृद्धि कर सकता है, जो बांड जारी करने की कुल राशि का अधिकतम 50% है। ऋण वृद्धि (क्रेडिट एन्हांसमेंट) ऐसे बांडों में बीमा और पेंशन फंड जैसे निवेशकों से लंबी अवधि के फंड को चैनलाइज़ करने में सक्षम बनाती है।

आईआईएफसीएल 2015-16 में ऋण वृद्धि योजना (क्रेडिट एन्हांसमेंट स्‍कीम) को सफलतापूर्वक संचालित करने वाला पहला संगठन बन गया। 28 दिसंबर 2023 तक, आईआईएफसीएल ने ₹ 9,080 करोड़ रू. के बॉन्ड इश्यू आकार के साथ और ₹ 2,436 करोड़ रू. की प्रारंभिक आईआईएफसीएल गारंटी के साथ 24 परियोजनाओं को मंजूरी प्रदान की है। अब तक ₹ 1,338 करोड़ रू. के बांड इश्यू और ₹ 346 करोड़ रू. की प्रारंभिक आईआईएफसीएल गारंटी के साथ तीन लेनदेन पूरे किए जा चुके हैं।

इन्‍फ्रास्‍ट्रक्‍चर निवेश न्‍यास (इनवेस्‍टमेंट ट्रस्‍ट) (इनविट्स/InvITs)

आईआईएफसीएल सेबी के साथ पंजीकृत किसी भी क्रेडिट रेटिंग एजेंसी द्वारा एए(AA) और उससे अधिक की बाहरी क्रेडिट रेटिंग वाले सेबी के साथ पंजीकृत इनविट को उधार दे सकता है/निवेश कर सकता है। इस उत्पाद श्रेणी के तहत, आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत के 30% और कुल सुविधा के 51% के जोखिम के साथ इनविट्स को उधार दे सकता है/निवेश कर सकता है। 28 दिसंबर 2023 तक IIFCL ने ₹ 11,600 करोड़ मंजूर किए हैं।

पूंजी बाजार के लिए

इंफ्रास्ट्रक्चर प्रोजेक्ट बांड

देश में दीर्घकालिक अवसंरचना(इन्‍फ्रास्‍ट्रक्‍चर) ऋण बाजारों को बढ़ावा देने के लिए, आईआईएफसीएल बुनियादी ढांचा परियोजना डेवलपर्स को उनके द्वारा जारी किए जा रहे बुनियादी ढांचा परियोजना बांड में निवेश करके सहायता करता है। इस उत्पाद के माध्यम से, आईआईएफसीएल निजी क्षेत्र की कंपनियों, सरकारी प्राधिकरणों, सार्वजनिक क्षेत्र की कंपनियों आदि द्वारा जारी किए गए ऐसे बांडों में निवेश करता है और सेबी/आरबीआई के साथ पंजीकृत कम से कम एक क्रेडिट रेटिंग एजेंसी द्वारा मूल्यांकन किया जाना चाहिए। आईआईएफसीएल बांड जारी करने के आकार के 50% तक की सदस्यता ले सकता है ।

28 दिसंबर 2023 तक, आईआईएफसीएल ने इंफ्रास्ट्रक्चर प्रोजेक्ट बॉन्ड की सदस्यता लेकर ₹ 8,126 करोड़ का संवितरण किया है।

 

संस्‍थानों के लिए

पुनर्वित्त योजना

आईआईएफसीएल बैंकों और अन्य पात्र वित्तीय संस्थानों (एफआई) को बुनियादी ढांचा परियोजनाओं के लिए उनके ऋण के लिए पुनर्वित्त प्रदान करता है।

पुनर्वित्त योजना के तहत, 28 दिसंबर 2023 तक, आईआईएफसीएल ने ₹ 64,897 करोड़ रू. की संचयी मंजूरी दी। इन स्वीकृतियों के विरुद्ध ₹ 35,440 करोड़ रू. का संचयी संवितरण किया गया है।

सहायक कंपनियां

आईआईएफसी (यूके): आईआईएफसी (यूके), आईआईएफसीएल की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी की स्थापना अप्रैल 2008 में भारत में बुनियादी ढांचा परियोजनाओं को लागू करने वाली कंपनियों को पूंजीगत उपकरणों के आयात के लिए विदेशी मुद्रा में वित्तीय सहायता प्रदान करने के लिए की गई थी। 31 अक्टूबर 2020 तक, आईआईएफसी (यूके) ने 4.86 बिलियन अमरीकी डालर के संचयी ऋण संस्‍वीकृतियां (निरस्तीकरण का शुद्ध) और 28 दिसंबर 2023 तक 2.3 बिलियन अमरीकी डालर का संचयी संवितरण किया है। आईआईएफसी (यूके) के अक्टूबर 2023 तक आरबीआई के पास 5 बिलियन अमरीकी डालर का ऋण है।

आईआईएफसीएल प्रोजेक्‍ट्स लि. (आईपीएल): आईपीएल, आईआईएफसीएल की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी, 2012 में एक समर्पित परियोजना सलाहकार कंपनी के रूप में स्थापित की गई थी। यह स्थानीय निकायों सहित केंद्र और राज्य सरकारों को परियोजना तैयार करने, लेनदेन संरचना और परामर्श सेवाओं में सलाहकार सहायता प्रदान करने के साथ-साथ परियोजना डेवलपर्स और निवेशकों के लिए वित्तीय मूल्यांकन और सिंडिकेशन सेवाएं प्रदान कर रहा है। कंपनी राज्य में शहरी और अन्य बुनियादी ढांचा परियोजनाओं को विकसित करने के लिए परियोजना विकास सहायता (पीडीए) प्रदान करने के लिए मेघालय इंफ्रास्ट्रक्चर डेवलपमेंट फाइनेंस कॉरपोरेशन (एमआईडीएफसी) के साथ सलाहकार जनादेश रखती है। इस जनादेश के तहत, आईपीएल को मेघालय से राज्य में संभावित निवेश बढ़ाने और राज्य की पारिस्थितिक सेटिंग के संरक्षण के लिए दो नए रिटेनरशिप सलाहकार कार्यक्रम भी प्राप्त हुए। आईपीएल परियोजना विकास और मूल्यांकन सहायता प्रदान करने के लिए आईआईएफसी (यूके), तमिलनाडु इंफ्रास्ट्रक्चर डेवलपमेंट बोर्ड (टीएनआईडीबी), मेघालय इंफ्रास्ट्रक्चर डेवलपमेंट फाइनेंस कॉरपोरेशन (एमआईडीएफसी) और मेघालयन एज लिमिटेड (एमएएल) के साथ अपने मौजूदा जनादेश को सफलतापूर्वक निष्पादित करना जारी रखता है। आईपीएल को बुनियादी ढांचे और संबद्ध क्षेत्रों में सलाहकार सेवाएं प्रदान करने के लिए मणिपुर राज्य योजना प्राधिकरण (एमएसपीए) के प्रमुख सलाहकार के रूप में भी नियुक्त किया गया है
वर्ष के दौरान, आईपीएल ने अंतरिक्ष विभाग से न्यू स्पेस इंडिया लिमिटेड (एनएसआईएल) को कक्षा में 10 संचार उपग्रहों के हस्तांतरण के लिए अपनी लेनदेन सलाहकार सेवाएं प्रदान करने के लिए प्रतिष्ठित असाइनमेंट प्राप्त किया। इसमें परिसंपत्तियों का वित्तीय मूल्यांकन करना शामिल है और आईपीएल वर्तमान में एनएसआईएल के साथ जुड़ा हुआ है। कंपनी ने भारत में 'सात्‍यता मानकों' को बढ़ावा देने के माध्यम से बुनियादी ढांचा परियोजनाओं की स्थिरता प्रोफ़ाइल को उन्नत करने पर जीआईजेड, जर्मन विकास एजेंसी से अपने जनादेश को सफलतापूर्वक निष्पादित किया।


आईआईएफसीए एसेस मैनेमेंट कंपनी लि. (आईएएमसीएल) : इंडिया इंफ्रास्ट्रक्चर फाइनेंस कंपनी लिमिटेड (आईआईएफसीएल) ने 17 अगस्त 2012 को भारतीय ट्रस्ट अधिनियम, 1882 के प्रावधानों के अनुसार प्रायोजक के रूप में आईआईएफसीएल के साथ एक ट्रस्ट के रूप में आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) की स्थापना की थी। आईआईएफसीएल एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड (आईएएमसीएल) 28 मार्च 2012 को कंपनी अधिनियम, 1956 के तहत निगमित एक सार्वजनिक लिमिटेड कंपनी है और यह आईआईएफसीएल की पूर्ण स्वामित्व वाली एक सहायक कंपनी है।
आईएएमसीएल को आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) के ट्रस्टी बोर्ड और आईआईएफसीएल एसेट मैनेजमेंट के बीच 17 अगस्त 2012 को निष्पादित निवेश प्रबंधन समझौते (आईएमए) के माध्यम से ट्रस्टियों द्वारा आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) की एक परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी (एएमसी) के रूप में सीमित दायित्व वाली कंपनी नियुक्त किया गया था। 28 दिसंबर 2023 तक आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) की दो क्लोज एंडेड योजनाओं की प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम) क्रमश: 461.27 करोड़ रुपये (श्रृंखला I) और 182.07 करोड़ रुपये (श्रृंखला II) है।
आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) के न्यासी बोर्ड ने 31 जनवरी, 2023 को हुई अपनी बैठक में सेबी (म्यूचुअल फंड) विनियम, 1996 के तहत आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) की दोनों मौजूदा योजनाओं को उच्च अनुपालन लागत और सेबी (म्यूचुअल फंड) विनियम, 1996 और आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) और आईआईएफसीएल एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड द्वारा इन्फ्रास्ट्रक्चर डेट फंड के लिए लागू परिपत्रों और दिशानिर्देशों का पालन करने में असमर्थता के कारण समय से पहले बंद करने का निर्णय लिया था। इसके अलावा, दोनों आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) योजनाओं के यूनिटधारकों ने भी 15 मार्च, 2023 को आयोजित अपनी संबंधित बैठक में अपेक्षित बहुमत के साथ आईडीएफ म्यूचुअल फंड योजनाओं को समय से पहले बंद करने की मंजूरी दे दी थी। सेबी की मंजूरी के बाद दिनांक 23 मार्च अगस्त 2023 में आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) की संबंधित योजनाओं के यूनिट धारकों को मोचन/पुनर्भुगतान की अनुमति देने के लिए, आईआईएफसीएल एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड (आईएएमसीएल) ने आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड इंफ्रास्ट्रक्चर डेट की संबंधित योजनाओं के यूनिट धारकों को 25 सितंबर 2023 को विधिवत मोचन कर दिया है। सेबी नियमों के अनुपालन के संदर्भ में, समापन रिपोर्ट सेबी को सौंप दी गई है।

फंडिंग के स्रोत

आईआईएफसीएल घरेलू और अंतरराष्ट्रीय दोनों बाजारों से धन जुटाती है।

घरेलू स्रोत

आईआईएफसीएल इस उद्देश्य के लिए बनाए गए विभिन्न उपयुक्त लिखतों(उपकरणों) के माध्यम से बाजार से ऋण (अल्पकालिक और दीर्घकालिक दोनों) जुटाता गया है। 28 दिसंबर 2023 तक, कंपनी ने घरेलू बाजार से लगभग ₹ 36,826 करोड़ (जिसमें से ₹ 20,831 करोड़ बोंड के माध्‍यम से बकाया हैं) जुटाए थे।

अंतर्राष्ट्रीय स्रोत

आईआईएफसीएल ने एशियाई विकास बैंक (एडीबी), विश्व बैंक, केएफडब्ल्यू, यूरोपीय निवेश बैंक (ईआईबी) और जापान अंतर्राष्ट्रीय सहयोग एजेंसी (जेआईसीए) जैसे बहुपक्षीय और द्विपक्षीय वित्तीय संस्थानों के साथ मजबूत संबंध स्थापित किए हैं और क्रमश: 1.9 बिलियन यूएस डॉलर, 195 मिलियन यूएस डालर , यूरो 50 मिलियन , यूरो 200 मिलियन और जापानी मुद्रा येन(JPY 50 ) बिलियन, की सीमा तक ऋण की लाइनें हैं।
इन संबंधों ने आईआईएफसीएल को दीर्घकालिक संसाधन जुटाने में मदद की है जो अभिनव वित्तीय उत्पादों के विकास को सक्षम बनाता है, साथ ही सर्वोत्तम प्रथाओं को अपनाने, विशेष रूप से पर्यावरण और सामाजिक सुरक्षा ढांचे और खरीद प्रक्रियाओं से संबंधित है।

रेटिंग

विभिन्नय रेटिंग एजेंसियों द्वारा आईआईएफसीएल की विभिन्ना घरेलू दीर्घावधि उधारियों (बांड) को ‘एएए/एएए(एसओ)’ एवं एसएंडपी द्वारा बीबीबी की रेटिंग दी गयी है जो सर्वोत्कृ्ष्ट रेटिंग के बराबर है।

आईआईएफसीएल एक नजर में

मुख्‍य वित्‍तीय विवरण

( ₹ करोड़ ) 

ब्‍यौरे वित्‍तीय वर्ष 16
वित्‍तीय वर्ष 17
वित्‍तीय वर्ष 18 वित्‍तीय वर्ष 19 वित्‍तीय वर्ष 20 वित्‍तीय वर्ष 21 वित्‍तीय वर्ष 22 वित्‍तीय वर्ष 23 (30 सितंबर 2023)
कुल परिसंपतियां
42,274 42,157 43,106 43,544 52,147 55,525 56,964 59,485 62,529
निवल मूल्‍य  7,265 7,424 6,402 4,689 10,306 10,654 11,737 12,878 13,707
निवल लाभ 468 68 -1155 102 51 285 514 1,076 894*
अवसंरचना ऋण
31,612 34,071 32,585 35,130 33,627 36,689 39,352 42,271 46,721
क्षेत्रानुसार(सेक्‍टर-वाइज) संचची निवल संस्‍वीकृतियां (यथा 28 दिसंबर 2023) 

( ₹ करोड़ ) 

क्षेत्र परियोजनाओं की संख्‍या परियोजना की लागत सकल संस्‍वीकृति
सड़क 382 5,03,179 52,702
विद्युत 221 5,86,938 68,712
विमानपत्‍तन 8 73,581 7,575
पत्‍तन 30 53,702 8,744
शहरी अवसंरचना 19 55,708 5,291
रेलवे 3 3,194 639
पीएमडीओ* 38 8,602 260
दूरसंचार 2 4,607 400
सामाजिक एवं वाणिज्यिक अवसंरचना 2 5,881 1,170
योग
705 1,295,391 1,68,233
प्रत्‍यक्ष ऋण के क्षेत्र-वार संचयी संवितरण  क्षेत्र-वार संचयी संवितरण ( यथा 28 दिसंबर 2023  )

( ₹ करोड़ )

क्षेत्र
परियोजनाओं की संख्‍या
परियोजना की लागत संवितरित राशि
सड़क 229 3,13,835 27,762
विद्युत 105 2,42,247 20,013
विमानपत्‍तन 5 53,077 1,460
पत्‍तन 12 17,420 1,411
शहरी अवसंरचना 10 9,658 940
रेलवे 1 600 70
पीएमडीओ* 27 4,744 151
दूरसंचार 1 3,750 248
प्रत्‍यक्ष ऋण-योग
390
6,45,331
52,055
सड़क 34 42,575 7,105
विद्युत
30 64,361 10,070
विमानपत्‍तन 2 15,777 1,485
पत्‍तन 5 9,704 1,988
शहरी अवसंरचना 2 107 26
टेकआउट वित्‍त - योग 73
1,32,525
20,676
बांड

8,126
पुनर्वित्‍त


35,440
इन्फ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट(इनविट)


3,351
कुल योग


1,19,645
संचयी संवितरण तथा संस्‍वीकृतियां(यथा 28 दिसंबर 2023)

( ₹ करोड़ )

संचयी (यथा 28 दिसंबर 2023) प्रतिबंध
संवितरण
प्रत्यक्ष उधार 1,16,529 52,055
टेकआउट वित्‍त 40,104 20,673

पुनर्वित्त 

(ADD ANOTHER ROW FOR BONDS AND THE UPDATED DATA)

64,897 33,440
 बांड 8,126 8,126
इन्फ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट(इनविट)
11,600 3,351
ऋण संवृद्धि योजना
2,436 -
कुल योग
2,43,693 1,19,645