भविष्य का फंडिंग आधार ( फाउंडेशन ) …

आईआईएफसीएल भारत सरकार की एक पूर्ण स्वामित्व वाली कंपनी है जिसकी स्थापना 2006 में भारत इंफ्रास्ट्रक्चर फाइनेंस कंपनी लिमिटेड (आईआईएफसीएल) नामक एक विशेष प्रयोजन वाहन के माध्यम से व्यवहार्य बुनियादी ढांचा परियोजनाओं के वित्तपोषण की योजना के माध्यम से दीर्घकालिक वित्तीय सहायता प्रदान करने के लिए की गई थी। जिसे व्‍यापक तौर पर सिफ्टी के रूप में संदर्भित किया गया है।

30 जून2023 को कंपनी की अधिकृत और चुकता पूंजी क्रमशः ₹ 10,000करोड़ और₹ 9,999.92करोड़ थी।

आईआईएफसीएल को सितंबर2013 से भारतीय रिजर्व बैंक(आरबीआई) के साथ एनबीएफसी-एनडी- आईएफसी के रूप में पंजीकृत किया गया है और यह आरबीआई के लागू विवेकपूर्ण मानदंडों का पालन करता है।

एक लंबी अवधि के ऋण देने वाली संस्था के रूप में , आईआईएफसीएल पात्र बुनियादी ढांचे के उप - क्षेत्रों और उत्पाद की पेशकश के मामले में सबसे विविध सार्वजनिक क्षेत्र के बुनियादी ढांचे के ऋणदाताओं में से एक है। इसमें सरकार द्वारा इन्फ्रास्ट्रक्चर के उपक्षेत्रों की सुसंगत मास्टर सूची में अधिसूचित सभी इंफ्रास्ट्रक्चर सब - सेक्टरों में प्रत्यक्ष ऋण ,टेकआउट फाइनेंस, रीफाइनेंस और क्रेडिट संवर्धन को कवर करते हुए ग्रीन - फील्ड और ब्राउन - फील्ड दोनों परियोजनाओं को वित्तपोषित करने का अधिकार है। इनमें मोटे तौर पर परिवहन , ऊर्जा, पानी, स्वच्छता, संचार, सामाजिक और वाणिज्यिक बुनियादी ढांचा शामिल हैं।

एक स्टैंडअलोन आधार पर, 30 जून2023 तक, आईआईएफसीएल ने प्रत्यक्ष ऋण , टेकआउट वित्त और पुनर्वित्त के तहत700से ज्यादापरियोजनाओं के लिए लगभग ₹ 2,26,558करोड़ रू.की संचयी सकल मंजूरी दी है। 30 जून2023 तक इन योजनाओं के तहत450परियोजनाओं पर संचयी संवितरण ₹ 1,09,491 करोड़ रू.तक था।

 

उत्पाद की पेशकश

आईआईएफसीएल निम्नलिखित उत्पादों/ सेवाओं के माध्यम से बुनियादी ढांचा क्षेत्र को अपनी वित्तीय सहायता प्रदान कर रहा है।

ग्रीनफील्‍ड परियोजना के लिए

प्रत्‍यक्ष निवेश

वरिष्ठ ( सीनियर ) ऋण : एक संघ के हिस्से के रूप में , आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत(अधीनस्थ ऋण सहित , यदि कोई हो)के20% तक का जोखिम लेते हुए , व्यावसायिक रूप से व्यवहार्य बुनियादी ढांचा परियोजनाओं को दीर्घकालिक निधि प्रदान करता है। आईआईएफसीएल इस योजना के तहत निजी सार्वजनिक भागीदारी परियोजनाओं को उधार देने के लिए एक प्रमुख प्राथमिकता देता है जो प्रतिस्पर्धी बोली प्रक्रिया के माध्यम से चयनित निजी क्षेत्र की कंपनियों द्वारा कार्यान्वित की जाती हैं।

अधीनस्थ ऋण :  आईआईएफसीएल परियोजना लागत के 10% तक(कुल परियोजना लागत के 20% तक के अपने जोखिम के हिस्से के रूप में) अधीनस्थ ऋण प्रदान करता है। इस प्रकार के ऋण को आमतौर पर उधारदाताओं द्वारा अर्ध -इक्विटी के रूप में माना जाता है।
30 जून 2023तक , एक स्टैंडअलोन आधार पर , आईआईएफसीएल ने556परियोजनाओं के लिए₹ 1,14,021करोड़ रू. की संचयी सकल मंजूरी दी ,और प्रत्यक्ष ऋण के तहत ₹ 50,224 करोड़ रू.का संचयी संवितरण किया।

ब्राउनफील्‍ड परियोजना के लिए

टेकआउट वित्‍त

आईआईएफसीएल की टेकआउट वित्त योजना का उद्देश्य बैंकों की बहियों से ऋण लेकर बैंकों द्वारा सामना की जाने वाली संपत्ति देयता बेमेलपन और जोखिम बाधाओं को दूर करना है। इससे बैंकों को नई बुनियादी ढांचा परियोजनाओं में निवेश करने के लिए अपने धन को मुक्त करने में मदद मिलती है। इस योजना के तहत ,आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत(प्रत्यक्ष ऋण सहित)का30% तक उधार दे सकता है। टेकआउट फाइनेंस के मामले में संवितरण आम तौर पर वास्तविक वाणिज्यिक संचालन तिथि (सीओडी)के एक वर्ष बाद होता है।

टेकआउट फाइनेंस योजना के तहत , 30 जून 2023तक , आईआईएफसीएल ने 122 परियोजनाओं के लिए ₹ 31,603 करोड़ रू .की संचयी सकल मंजूरी दी और ₹ 17,204 करोड़ रू .का संवितरण किया।

ऋण संवृद्धि योजना

ऋण वृद्धि योजना(क्रेडिट एन्हांसमेंट स्कीम)के तहत, आईआईएफसीएल मौजूदा ऋणों के पुनर्वित्त के लिए बुनियादी ढांचा कंपनियों द्वारा एए (AA) या उच्चतर के लिए जारी किए गए बांडों की क्रेडिट रेटिंग बढ़ाने के लिए आंशिक क्रेडिट गारंटी प्रदान करता है। आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत के 20% ( बैकस्टॉप गारंटर के साथ कुल परियोजना लागत का 40%)की सीमा तक ऋण वृद्धि कर सकता है , जो बांड जारी करने की कुल राशि का अधिकतम 50%है। ऋण वृद्धि(क्रेडिट एन्हांसमेंट) ऐसे बांडों में बीमा और पेंशन फंड जैसे निवेशकों से लंबी अवधि के फंड को चैनलाइज़ करने में सक्षम बनाती है।

आईआईएफसीएल2015-16में ऋण वृद्धि योजना(क्रेडिट एन्हांसमेंट स्‍कीम) को सफलतापूर्वक संचालित करने वाला पहला संगठन बन गया। 30जून2023तक, आईआईएफसीएल ने ₹ 9,080 करोड़ रू . के बॉन्ड इश्यू आकार के साथ और ₹ 2,436करोड़ रू. की प्रारंभिक आईआईएफसीएल गारंटी के साथ 22 परियोजनाओं को मंजूरी प्रदान की है। अब तक ₹ 1,338करोड़ रू.के बांड इश्यू और ₹ 346 करोड़ रू . की प्रारंभिक आईआईएफसीएल गारंटी के साथ तीन लेनदेन पूरे किए जा चुके हैं।

इन्‍फ्रास्‍ट्रक्‍चर निवेश न्‍यास ( इनवेस्‍टमेंट ट्रस्‍ट ) ( इनविट्स / InvITs)

आईआईएफसीएल सेबी के साथ पंजीकृत किसी भी क्रेडिट रेटिंग एजेंसी द्वारा एए (AA) और उससे अधिक की बाहरी क्रेडिट रेटिंग वाले सेबी के साथ पंजीकृत इनविट को उधार दे सकता है /निवेश कर सकता है। इस उत्पाद श्रेणी के तहत, आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत के30% और कुल सुविधा के51% के जोखिम के साथ इनविट्स को उधार दे सकता है / निवेश कर सकता है। 30 जून2023 तकIIFCL ने₹ 6,800 करोड़ मंजूर और ₹ 1,472  करोड़ संवितरित किए  हैं

पूंजी बाजार के लिए

इंफ्रास्ट्रक्चर प्रोजेक्ट बांड

देश में दीर्घकालिक अवसंरचना(इन्‍फ्रास्‍ट्रक्‍चर)ऋण बाजारों को बढ़ावा देने के लिए , आईआईएफसीएल बुनियादी ढांचा परियोजना डेवलपर्स को उनके द्वारा जारी किए जा रहे बुनियादी ढांचा परियोजना बांड में निवेश करके सहायता करता है। इस उत्पाद के माध्यम से , आईआईएफसीएल निजी क्षेत्र की कंपनियों , सरकारी प्राधिकरणों , सार्वजनिक क्षेत्र की कंपनियों आदि द्वारा जारी किए गए ऐसे बांडों में निवेश करता है और सेबी / आरबीआई के साथ पंजीकृत कम से कम एक क्रेडिट रेटिंग एजेंसी द्वारा मूल्यांकन किया जाना चाहिए। आईआईएफसीएल बांड जारी करने के आकार के 50%तक की सदस्यता ले सकता है ।

30 जून2023 तक, आईआईएफसीएल ने इंफ्रास्ट्रक्चर प्रोजेक्ट बॉन्ड की सदस्यता लेकर ₹ 6,800करोड़ का संवितरण किया है।

संस्‍थानों के लिए

पुनर्वित्त योजना

आईआईएफसीएल बैंकों और अन्य पात्र वित्तीय संस्थानों (एफआई) को बुनियादी ढांचा परियोजनाओं के लिए उनके ऋण के लिए पुनर्वित्त प्रदान करता है।

पुनर्वित्त योजना के तहत , 30 जून 2023तक , आईआईएफसीएल ने ₹ 64,897 करोड़ रू . की संचयी मंजूरी दी। इन स्वीकृतियों के विरुद्ध ₹ 33,790करोड़ रू.का संचयी संवितरण किया गया है।

सहायक कंपनियां

आईआईएफसी ( यूके ):  आईआईएफसीएल की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी, भारत में बुनियादी ढांचा परियोजनाओं को लागू करने वाली कंपनियों को पूंजीगत उपकरणों के आयात के लिए विदेशी मुद्रा में वित्तीय सहायता प्रदान करने के लिए अप्रैल 2008 में स्थापित की गई थी। 30 जून, 2023 तक, आईआईएफ़सी (यूके) ने 4.86 बिलियन अमेरिकी डॉलर का संचयी ऋण स्वीकृत किया है और 30 जून, 2023 तक 2.26 बिलियन अमेरिकी डॉलर का संचयी संवितरण किया है। आईआईएफ़सी (यूके) को मार्च 2023 तक आरबीआई से 5 बिलियन अमेरिकी डॉलर की ऋण सुविधा प्राप्त है।

आईआईएफसीएल प्रोजेक्‍ट्स लि . ( आईपीएल ):  आईआईएफसीएल प्रोजेक्ट्स लिमिटेड की स्थापना भारत में बुनियादी ढांचे के प्रचार और विकास के लिए केंद्र/राज्य सरकार, स्थानीय निकायों और अन्य हितधारकों को सलाहकार सेवाएं प्रदान करने के उद्देश्य से फरवरी 2012 में की गई थी। आईपीएल की स्थापना अच्छी बैंक योग्य बुनियादी ढांचा परियोजनाओं की पहचान करने और अवधारणा बनाने और निजी पूंजी को आकर्षित करने की सोच से हुई है।

आज, कंपनी सड़क, बिजली, हवाई अड्डे और बंदरगाह क्षेत्रों के उप-क्षेत्रों की गहरी समझ के साथ बुनियादी ढांचे के क्षेत्र में वित्तीय सलाह, लेनदेन सलाह, नीति वकालत और सिंडिकेशन सेवाओं की मांग को पूरा करती है, जो मुख्य रूप से पीपीपी आधार पर संरचित हैं। आईपीएल ने इन उप क्षेत्रों में 1.20 लाख करोड़ से अधिक की कुल परियोजना लागत वाली बुनियादी ढांचा परियोजनाओं की सलाह दी है और उनका मूल्यांकन किया है। आईपीएल वर्तमान में मुख्य रूप से शहरी बुनियादी ढांचे, पर्यटन और पर्यावरण में परियोजनाओं की अवधारणा और कार्यान्वयन के लिए मेघालय, तमिलनाडु, मणिपुर और मुंबई के राज्य विभागों/प्राधिकरणों के साथ कार्यक्रम निष्पादित कर रहा है। हाल ही में, कंपनी ने न्यू स्पेस इंडिया लिमिटेड और एमएसएमई मंत्रालय के आदेशों के साथ अंतरिक्ष और एमएसएमई के क्षेत्रों में कदम रखा है।

31 मार्च 2023 तक कंपनी की चुकता पूंजी 4.75 करोड़ रुपये और शुद्ध संपत्ति 24.47 करोड़ रुपये है।

आईआईएफसीए एसेस मैनेमेंट कंपनी लि . ( आईएएमसीएल ) : इंडिया इंफ्रास्ट्रक्चर फाइनेंस कंपनी लिमिटेड (आईआईएफ़सीएल) ने 17 अगस्त 2012 को भारतीय ट्रस्ट अधिनियम, 1882 के प्रावधानों के अनुसार प्रायोजक के रूप में आईआईएफ़सीएल  के साथ एक ट्रस्ट के रूप में आईआईएफ़सीएल  म्यूचुअल फंड (आईडीएफ़) की स्थापना की थी। आईआईएफ़सीएल  एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड (आईएएमसीएल) 28 मार्च 2012 को कंपनी अधिनियम, 1956 के तहत निगमित एक सार्वजनिक लिमिटेड कंपनी है और आईआईएफ़सीएल  की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी है। 

आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) और आईआईएफसीएल एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड के ट्रस्टी बोर्ड के बीच दिनांक 17 अगस्त 2012 को निष्पादित निवेश प्रबंधन समझौते (आईएमए) के तहत ट्रस्टियों द्वारा आईएएमसीएल को आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) की एक परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी (एएमसी) के रूप में नियुक्त किया गया था। 30 जून 2023 तक आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) की दो क्लोज एंडेड योजनाओं की प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम) 461.27 करोड़ रुपये (श्रृंखला I) और 182.07 करोड़ रुपये (श्रृंखला II) है। 

आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) के न्यासी बोर्ड ने 31 जनवरी, 2023 को हुई अपनी बैठक में सेबी (म्यूचुअल फंड) विनियम, 1996 के तहत आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) की दोनों मौजूदा योजनाओं को उच्च अनुपालन लागत और सेबी (म्यूचुअल फंड) विनियम, 1996 और आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) और आईआईएफसीएल एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड द्वारा इन्फ्रास्ट्रक्चर डेट फंड के लिए लागू परिपत्रों और दिशानिर्देशों का पालन करने में असमर्थता के कारण समय से पहले बंद करने का निर्णय लिया था। इसके अलावा, दोनों आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) योजनाओं के यूनिटधारकों ने भी 15 मार्च, 2023 को आयोजित अपनी-अपनी बैठक में अपेक्षित बहुमत के साथ आईडीएफ म्यूचुअल फंड योजनाओं को समय से पहले बंद करने को मंजूरी दे दी थी। इसके अलावा, सेबी (म्यूचुअल फंड) विनियम, 1996 के अनुसार वर्तमान में समापन की प्रक्रिया चल रही है।

फंडिंग के स्रोत

आईआईएफसीएल घरेलू और अंतरराष्ट्रीय दोनों बाजारों से धन जुटाती है।

घरेलू स्रोत

आईआईएफसीएल इस उद्देश्य के लिए बनाए गए विभिन्न उपयुक्त लिखतों (उपकरणों)के माध्यम से बाजार से ऋण(अल्पकालिक और दीर्घकालिक दोनों ) जुटाता गया है।31 मार्च2023 तक, कंपनी ने घरेलू बाजार से लगभग₹ 43,051करोड़(जिसमें से₹ 18,347करोड़ बोंड के माध्‍यम से बकाया हैं ) जुटाए थे।

अंतर्राष्ट्रीय स्रोत

आईआईएफसीएल ने एशियाई विकास बैंक(एडीबी) , विश्व बैंक, केएफडब्ल्यू, यूरोपीय निवेश बैंक(ईआईबी)और जापान अंतर्राष्ट्रीय सहयोग एजेंसी(जेआईसीए) जैसे बहुपक्षीय और द्विपक्षीय वित्तीय संस्थानों के साथ मजबूत संबंध स्थापित किए हैं और क्रमश : 1.9 बिलियन यूएस डॉलर , 195 मिलियन यूएस डालर ,यूरो50 मिलियन, यूरो200 मिलियन और जापानी मुद्रा येन( JPY 50 ) बिलियन , की सीमा तक ऋण की लाइनें हैं।

इन संबंधों ने आईआईएफसीएल को दीर्घकालिक संसाधन जुटाने में मदद की है जो अभिनव वित्तीय उत्पादों के विकास को सक्षम बनाता है , साथ ही सर्वोत्तम प्रथाओं को अपनाने , विशेष रूप से पर्यावरण और सामाजिक सुरक्षा ढांचे और खरीद प्रक्रियाओं से संबंधित है।

 

रेटिंग

विभिन्नय रेटिंग एजेंसियों द्वारा आईआईएफसीएल की विभिन्ना घरेलू दीर्घावधि उधारियों (बांड)को‘एएए/एएए(एसओ) ’ एवं एसएंडपी द्वारा बीबीबी की रेटिंग दी गयी है जो सर्वोत्कृ्ष्ट रेटिंग के बराबर है।

आईआईएफसीएल एक नजर में

मुख्‍य वित्‍तीय विवरण

( ₹ करोड़ ) 

ब्‍यौरे	वित्‍तीय वर्ष 16	वित्‍तीय वर्ष 17	वित्‍तीय वर्ष 18	वित्‍तीय वर्ष 19	वित्‍तीय वर्ष 20	वित्‍तीय वर्ष 21	वित्‍तीय वर्ष 22	( अर्ध वित्‍तीय वर्ष 23 )
कुल परिसंपतियां	42,274	42,157	43,106	43,544	52,147	55,525	56,964	59,254
निवल मूल्‍य	7,265	7,424	6,402	4,689	10,306	10,654	11,737	12,242
निवल लाभ	468	68	-1155	102	51	285	514	538
अवसंरचना ऋण	31,612	34,071	32,585	35,130	33,627	36,689	39,352	38,172

क्षेत्रानुसार(सेक्‍टर-वाइज) संचची निवल संस्‍वीकृतियां (यथा 31 दिसंबर, 2022) 

( ₹ करोड़ ) 

क्षेत्र	परियोजनाओं की संख्‍या	परियोजना की लागत	सकल संस्‍वीकृति
सड़क	307	4,25,916	52,342
विद्युत	161	4,37,086	43,419
विमानपत्‍तन	6	57,804	5,664
पत्‍तन	20	34,285	4,864
शहरी अवसंरचना	17	55,601	5,265
रेलवे	3	3,194	639
पीएमडीओ*	38	8,602	260
दूरसंचार	2	4,607	400
सामाजिक एवं वाणिज्यिक अवसंरचना	2	5,881	1,170
योग	556	10,32,976	1,14,021

क्षेत्र-वार संचयी संवितरण

( ₹ करोड़ )

क्षेत्र	परियोजनाओं की संख्‍या	परियोजना की लागत	संवितरित राशि
सड़क	226	3,09,197	26,912
विद्युत	102	2,48,375	19,413
विमानपत्‍तन	5	53,077	1,361
पत्‍तन	12	17,420	1,371
शहरी अवसंरचना	10	9,646	698
रेलवे	1	600	70
पीएमडीओ*	27	4,774	151
दूरसंचार	1	3,750	248
प्रत्‍यक्ष ऋण-योग	384	6,46,808	50,224
सड़क	23	30,732	4,635
विद्युत	29	58,121	9,070
विमानपत्‍तन	2	15,777	1,485
पत्‍तन	5	9,704	1,988
शहरी अवसंरचना	2	107	26
टेकआउट वित्‍त - योग	61	1,14,442	17,204
बांड			6,800
पुनर्वित्‍त			33,790
इन्फ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट(इनविट)			1,472
कुल योग	445	7,61,250	1,09,491

संचयी संवितरण तथा संस्‍वीकृतियां(यथा 31 दिसंबर, 2022)

( ₹ करोड़ )

संचयी (यथा 31 अक्टूबर,2022)	प्रतिबंध	संवितरण
प्रत्यक्ष उधार	1,14,021	50,224
टेकआउट वित्‍त	31,603	17,204
पुनर्वित्त  (ADD ANOTHER ROW FOR BONDS AND THE UPDATED DATA)	64,897	33,790
बांड	6,800	6,800
इन्फ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट(इनविट)	6,800	1,472
ऋण संवृद्धि योजना	2,436
कुल योग	2,26,558	1,09,491