रूपरेखा
भविष्य का फंडिंग आधार (फाउंडेशन)…
आईआईएफसीएल भारत सरकार की एक पूर्ण स्वामित्व वाली कंपनी है जिसकी स्थापना 2006 में भारत इंफ्रास्ट्रक्चर फाइनेंस कंपनी लिमिटेड (आईआईएफसीएल) नामक एक विशेष प्रयोजन वाहन के माध्यम से व्यवहार्य बुनियादी ढांचा परियोजनाओं के वित्तपोषण की योजना के माध्यम से दीर्घकालिक वित्तीय सहायता प्रदान करने के लिए की गई थी। जिसे व्यापक तौर पर सिफ्टी के रूप में संदर्भित किया गया है।
31 दिसंबर, 2022 को कंपनी की अधिकृत और चुकता पूंजी क्रमशः ₹ 10,000 करोड़ और ₹ 9,999.92 करोड़ थी।
एक लंबी अवधि के ऋणदाता संस्थान के रूप में, आईआईएफसीएल योग्य बुनियादी ढांचा उप-क्षेत्रों और उत्पाद पेशकशों के मामले में सबसे विविध सार्वजनिक क्षेत्र के बुनियादी ढांचा ऋणदाताओं में से एक है। इसे आर्थिक कार्य विभाग द्वारा अधिसूचित सभी बुनियादी ढांचा उप-क्षेत्रों में प्रत्यक्ष ऋण, अधीनस्थ ऋण, टेकआउट वित्त, पुनर्वित्त, ऋण वृद्धि, अवसंरचनात्मक परियोजना बांड और इनविट्स (InVITs) के माध्यम से ग्रीन-फील्ड और ब्राउन-फील्ड दोनों परियोजनाओं को वित्तपोषित करने का अधिकार है। डीईए), वित्त मंत्रालय (एमओएफ), भारत सरकार इंफ्रास्ट्रक्चर उप-क्षेत्रों की सामंजस्यपूर्ण मास्टर सूची के तहत। इनमें व्यापक रूप से परिवहन, ऊर्जा, जल, स्वच्छता, संचार, सामाजिक और वाणिज्यिक अवसंरचना शामिल हैं। इनमें मोटे तौर पर परिवहन, ऊर्जा, पानी, स्वच्छता, संचार, सामाजिक और वाणिज्यिक बुनियादी ढांचा शामिल हैं।
स्टैंडअलोन आधार पर, 31 दिसंबर, 2022 तक, आईआईएफसीएल ने प्रत्यक्ष ऋण(डायरेक्ट लेंडिंग), टेकआउट फाइनेंस अधीनस्थ ऋण , पुनर्वित्त, ऋण संबर्धन, इनविट्स (इनवीआईटी) और बॉन्ड के तहत लगभग 670 परियोजनाओं के लिए लगभग 2,05,778 करोड़ रुपये की संचयी सकल मंजूरी दी है। 31 दिसंबर, 2022 तक 450 से अधिक परियोजनाओं के लिए इन योजनाओं के तहत संचयी संवितरण 98,799 करोड़ रुपये था।
उत्पाद की पेशकश
आईआईएफसीएल निम्नलिखित उत्पादों/सेवाओं के माध्यम से बुनियादी ढांचा क्षेत्र को अपनी वित्तीय सहायता प्रदान कर रहा है।
ग्रीनफील्ड परियोजना के लिए
प्रत्यक्ष निवेश
वरिष्ठ(सीनियर) ऋण: एक संघ के हिस्से के रूप में, आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत (अधीनस्थ ऋण सहित, यदि कोई हो) के 20% तक का जोखिम लेते हुए, व्यावसायिक रूप से व्यवहार्य बुनियादी ढांचा परियोजनाओं को दीर्घकालिक निधि प्रदान करता है। आईआईएफसीएल इस योजना के तहत निजी सार्वजनिक भागीदारी परियोजनाओं को उधार देने के लिए एक प्रमुख प्राथमिकता देता है जो प्रतिस्पर्धी बोली प्रक्रिया के माध्यम से चयनित निजी क्षेत्र की कंपनियों द्वारा कार्यान्वित की जाती हैं।
अधीनस्थ ऋण: आईआईएफसीएल परियोजना लागत के 10% तक (कुल परियोजना लागत के 20% तक के अपने जोखिम के हिस्से के रूप में) अधीनस्थ ऋण प्रदान करता है। इस प्रकार के ऋण को आमतौर पर उधारदाताओं द्वारा अर्ध-इक्विटी के रूप में माना जाता है।
31 दिसंबर, 2022 तक, स्टैंडअलोन आधार पर, आईआईएफसीएल ने 547 परियोजनाओं के लिए ₹1,09,420 करोड़ की संचयी सकल मंजूरी दी, और प्रत्यक्ष ऋण के तहत ₹ 48,632 करोड़ का संचयी संवितरण किया।
ब्राउनफील्ड परियोजना के लिए
टेकआउट वित्त
आईआईएफसीएल की टेकआउट वित्त योजना का उद्देश्य बैंकों की बहियों से ऋण लेकर बैंकों द्वारा सामना की जाने वाली संपत्ति देयता बेमेलपन और जोखिम बाधाओं को दूर करना है। इससे बैंकों को नई बुनियादी ढांचा परियोजनाओं में निवेश करने के लिए अपने धन को मुक्त करने में मदद मिलती है। इस योजना के तहत, आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत (प्रत्यक्ष ऋण सहित) का 30% तक उधार दे सकता है। टेकआउट फाइनेंस के मामले में संवितरण आम तौर पर वास्तविक वाणिज्यिक संचालन तिथि (सीओडी) के एक वर्ष बाद होता है।
टेकआउट फाइनेंस योजना के तहत, 31 दिसंबर 2022 तक, आईआईएफसीएल ने 116 परियोजनाओं के लिए ₹ 28,106 करोड़ रू. की संचयी सकल मंजूरी दी और ₹ 16,683 करोड़ रू. का संवितरण किया।
ऋण संवृद्धि योजना
ऋण वृद्धि योजना (क्रेडिट एन्हांसमेंट स्कीम) के तहत, आईआईएफसीएल मौजूदा ऋणों के पुनर्वित्त के लिए बुनियादी ढांचा कंपनियों द्वारा एए(AA) या उच्चतर के लिए जारी किए गए बांडों की क्रेडिट रेटिंग बढ़ाने के लिए आंशिक क्रेडिट गारंटी प्रदान करता है। आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत के 20% (बैकस्टॉप गारंटर के साथ कुल परियोजना लागत का 40%) की सीमा तक ऋण वृद्धि कर सकता है, जो बांड जारी करने की कुल राशि का अधिकतम 50% है। ऋण वृद्धि (क्रेडिट एन्हांसमेंट) ऐसे बांडों में बीमा और पेंशन फंड जैसे निवेशकों से लंबी अवधि के फंड को चैनलाइज़ करने में सक्षम बनाती है।
आईआईएफसीएल 2015-16 में ऋण संवृऋि (क्रेडिट एन्हांसमेंट) योजना को सफलतापूर्वक संचालित करने वाला पहला संगठन बन गया। 31 दिसंबर, 2022 तक, आईआईएफसीएल ने 9,080 करोड़ रुपये के बॉन्ड इश्यू साइज और 2,436 करोड़ रुपये की प्रारंभिक आईआईएफसीएल गारंटी के साथ 22 परियोजनाओं को मंजूरी प्रदान की है। अब तक, ₹ 1,338 करोड़ के बॉन्ड इश्यू और ₹ 346 करोड़ की प्रारंभिक आईआईएफसीएल गारंटी के साथ तीन लेनदेन पूरे किए जा चुके हैं।
इन्फ्रास्ट्रक्चर निवेश न्यास (इनवेस्टमेंट ट्रस्ट) (इनविट्स/InvITs)
आईआईएफसीएल सेबी के साथ पंजीकृत किसी भी क्रेडिट रेटिंग एजेंसी द्वारा एए(AA) और उससे अधिक की बाहरी क्रेडिट रेटिंग वाले सेबी के साथ पंजीकृत इनविट को उधार दे सकता है/निवेश कर सकता है। इस उत्पाद श्रेणी के तहत, आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत के 30% और कुल सुविधा के 51% के जोखिम के साथ इनविट्स को उधार दे सकता है/निवेश कर सकता है। 30 नवंबर 2022 तक IIFCL ने 4,400 करोड़ मंजूर किए हैं।
पूंजी बाजार के लिए
इंफ्रास्ट्रक्चर प्रोजेक्ट बांड
देश में दीर्घकालिक अवसंरचना(इन्फ्रास्ट्रक्चर) ऋण बाजारों को बढ़ावा देने के लिए, आईआईएफसीएल बुनियादी ढांचा परियोजना डेवलपर्स को उनके द्वारा जारी किए जा रहे बुनियादी ढांचा परियोजना बांड में निवेश करके सहायता करता है। इस उत्पाद के माध्यम से, आईआईएफसीएल निजी क्षेत्र की कंपनियों, सरकारी प्राधिकरणों, सार्वजनिक क्षेत्र की कंपनियों आदि द्वारा जारी किए गए ऐसे बांडों में निवेश करता है और सेबी/आरबीआई के साथ पंजीकृत कम से कम एक क्रेडिट रेटिंग एजेंसी द्वारा मूल्यांकन किया जाना चाहिए। आईआईएफसीएल बांड जारी करने के आकार के 50% तक की सदस्यता ले सकता है
31 दिसंबर, 2022 तक, आईआईएफसीएल ने इंफ्रास्ट्रक्चर प्रोजेक्ट बॉन्ड की सदस्यता लेकर ₹4,318 करोड़ का संवितरण किया है।
संस्थानों के लिए
पुनर्वित्त योजना
आईआईएफसीएल बैंकों और अन्य पात्र वित्तीय संस्थानों (एफआई) को बुनियादी ढांचा परियोजनाओं के लिए उनके ऋण के लिए पुनर्वित्त प्रदान करता है।
पुनर्वित्त योजना के तहत, 31 दिसंबर, 2022 तक, आईआईएफसीएल ने ₹ 57,097 करोड़ रू. की संचयी मंजूरी दी। इन स्वीकृतियों के विरुद्ध ₹ 28,915 करोड़ रू. का संचयी संवितरण किया गया है।
सहायक कंपनियां
आईआईएफसीएल के पूर्ण स्वामित्व वाली मुख्यत: तीन कंपनियां है यथा:
आईआईएफसी (यूके): आईआईएफसी (यूके), आईआईएफसीएल की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी की स्थापना अप्रैल 2008 में भारत में बुनियादी ढांचा परियोजनाओं को लागू करने वाली कंपनियों को पूंजीगत उपकरणों के आयात के लिए विदेशी मुद्रा में वित्तीय सहायता प्रदान करने के लिए की गई थी। (31 दिसंबर ,2022) तक, आईआईएफसी (यूके) ने 4.71 बिलियन अमरीकी डालर के संचयी ऋण संस्वीकृतियां (निरस्तीकरण का शुद्ध) और तक 2.25 बिलियन अमरीकी डालर का संचयी संवितरण किया है। आईआईएफसी (यूके) के नवंबर 2022 तक आरबीआई के पास 5 बिलियन अमरीकी डालर का ऋण है।
आईआईएफसीएल प्रोजेक्ट्स लि. (आईपीएल): आईपीएल, आईआईएफसीएल की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी, 2012 में एक समर्पित परियोजना सलाहकार कंपनी के रूप में स्थापित की गई थी। यह स्थानीय निकायों सहित केंद्र और राज्य सरकारों को परियोजना तैयार करने, लेनदेन संरचना और परामर्श सेवाओं में सलाहकार सहायता प्रदान करने के साथ-साथ परियोजना डेवलपर्स और निवेशकों के लिए वित्तीय मूल्यांकन और सिंडिकेशन सेवाएं प्रदान कर रहा है। कंपनी राज्य में शहरी और अन्य बुनियादी ढांचा परियोजनाओं को विकसित करने के लिए परियोजना विकास सहायता (पीडीए) प्रदान करने के लिए मेघालय इंफ्रास्ट्रक्चर डेवलपमेंट फाइनेंस कॉरपोरेशन (एमआईडीएफसी) के साथ सलाहकार जनादेश रखती है। इस जनादेश के तहत, आईपीएल को मेघालय से राज्य में संभावित निवेश बढ़ाने और राज्य की पारिस्थितिक सेटिंग के संरक्षण के लिए दो नए रिटेनरशिप सलाहकार कार्यक्रम भी प्राप्त हुए। आईपीएल परियोजना विकास और मूल्यांकन सहायता प्रदान करने के लिए आईआईएफसी (यूके), तमिलनाडु इंफ्रास्ट्रक्चर डेवलपमेंट बोर्ड (टीएनआईडीबी), मेघालय इंफ्रास्ट्रक्चर डेवलपमेंट फाइनेंस कॉरपोरेशन (एमआईडीएफसी) और मेघालयन एज लिमिटेड (एमएएल) के साथ अपने मौजूदा जनादेश को सफलतापूर्वक निष्पादित करना जारी रखता है। आईपीएल को बुनियादी ढांचे और संबद्ध क्षेत्रों में सलाहकार सेवाएं प्रदान करने के लिए मणिपुर राज्य योजना प्राधिकरण (एमएसपीए) के प्रमुख सलाहकार के रूप में भी नियुक्त किया गया है
वर्ष के दौरान, आईपीएल ने अंतरिक्ष विभाग से न्यू स्पेस इंडिया लिमिटेड (एनएसआईएल) को कक्षा में 10 संचार उपग्रहों के हस्तांतरण के लिए अपनी लेनदेन सलाहकार सेवाएं प्रदान करने के लिए प्रतिष्ठित असाइनमेंट प्राप्त किया। इसमें परिसंपत्तियों का वित्तीय मूल्यांकन करना शामिल है और आईपीएल वर्तमान में एनएसआईएल के साथ जुड़ा हुआ है। कंपनी ने भारत में 'सात्यता मानकों' को बढ़ावा देने के माध्यम से बुनियादी ढांचा परियोजनाओं की स्थिरता प्रोफ़ाइल को उन्नत करने पर जीआईजेड, जर्मन विकास एजेंसी से अपने जनादेश को सफलतापूर्वक निष्पादित किया।
आईआईएफसीए एसेस मैनेमेंट कंपनी लि. (आईएएमसीएल) : आईआईएफसीएल एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड (आईएएमसीएल): इंडिया इंफ्रास्ट्रक्चर फाइनेंस कंपनी लिमिटेड (आईआईएफसीएल) ने 17 अगस्त 2012 को आईआईएफसीएल के प्रायोजक के रूप में भारतीय ट्रस्ट अधिनियम, 1882 के प्रावधानों के अनुसार एक ट्रस्ट के रूप में आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) की स्थापना की थी। .
आईआईएफसीएल एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड (IAMCL) 28 मार्च 2012 को कंपनी अधिनियम, 1956 के तहत निगमित एक पब्लिक लिमिटेड कंपनी है और आईआईएफसीएल की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी है।
आईएएुसीएल(IAMCL) को आईआईएफसीएल म्युचुअल फंड (IDF) और आईआईएफसीएल एसेट के बोर्ड ऑफ ट्रस्टीज़ के बीच निष्पादित निवेश प्रबंधन समझौते (IMA) के द्वारा दिनांक 17 अगस्त 2012 द्वारा आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (IDF) प्रबंधन कंपनी लिमिटेड की एक संपत्ति प्रबंधन कंपनी (AMC) के रूप में नियुक्त किया गया है। आईआईएफसीएल म्युचुअल फंड (आईडीएफ) का उद्देश्य भारत के इंफ्रास्ट्रक्चर क्षेत्र में घरेलू और विदेशी निवेशकों को दीर्घकालिक निवेश के लिए डोमेन प्रदान करना है।
वर्तमान में आईआईएफसीएल म्युचुअल फंड (IDF) SR-I और एसआर (SR) -II की दो क्लोज एंडेड योजनाएं चल रही हैं, जिनकी परिपक्वता तिथि क्रमशः 9 फरवरी 2024 और 11 अप्रैल 2027 है। दोनों योजनाओं ने मुख्य रूप से राजस्व पैदा करने वाली इंफ्रास्ट्रक्चर एसेट्स में निवेश किया है और बीएसई लिमिटेड में सूचीबद्ध हैं। 31 दिसंबर, 2022 तक म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) सीरीज-I का एसेट अंडर मैनेजमेंट (एयूएम) 447.87 करोड़ रुपये और आईडीएफ सीरीज II का 176.36 करोड़ रुपये हो गया है।
फंडिंग के स्रोत
आईआईएफसीएल घरेलू और अंतरराष्ट्रीय दोनों बाजारों से धन जुटाती है।
घरेलू स्रोत
आईआईएफसीएल इस उद्देश्य के लिए बनाए गए विभिन्न उपयुक्त लिखतों(उपकरणों) के माध्यम से बाजार से ऋण (अल्पकालिक और दीर्घकालिक दोनों) जुटाता गया है। 31 दिसंबर, 2022 तक, कंपनी ने घरेलू बाजार से लगभग ₹ 34,073 करोड़ (जिसमें से ₹ 19,516 करोड़ बोंड के माध्यम से बकाया हैं) जुटाए थे।
अंतर्राष्ट्रीय स्रोत
आईआईएफसीएल ने एशियाई विकास बैंक (एडीबी), विश्व बैंक, केएफडब्ल्यू, यूरोपीय निवेश बैंक (ईआईबी) और जापान अंतर्राष्ट्रीय सहयोग एजेंसी (जेआईसीए) जैसे बहुपक्षीय और द्विपक्षीय वित्तीय संस्थानों के साथ मजबूत संबंध स्थापित किए हैं और क्रमश: 1.9 बिलियन यूएस डॉलर, 195 मिलियन यूएस डालर , यूरो 50 मिलियन , यूरो 200 मिलियन और जापानी मुद्रा येन(JPY 50 ) बिलियन, की सीमा तक ऋण की लाइनें हैं।
इन संबंधों ने आईआईएफसीएल को दीर्घकालिक संसाधन जुटाने में मदद की है जो अभिनव वित्तीय उत्पादों के विकास को सक्षम बनाता है, साथ ही सर्वोत्तम प्रथाओं को अपनाने, विशेष रूप से पर्यावरण और सामाजिक सुरक्षा ढांचे और खरीद प्रक्रियाओं से संबंधित है।
रेटिंग
विभिन्नय रेटिंग एजेंसियों द्वारा आईआईएफसीएल की विभिन्ना घरेलू दीर्घावधि उधारियों (बांड) को ‘एएए/एएए(एसओ)’ एवं एसएंडपी द्वारा बीबीबी की रेटिंग दी गयी है जो सर्वोत्कृ्ष्ट रेटिंग के बराबर है।
आईआईएफसीएल एक नजर में
मुख्य वित्तीय विवरण
( ₹ करोड़ )
| ब्यौरे | वित्तीय वर्ष 16 |
वित्तीय वर्ष 17 |
वित्तीय वर्ष 18 | वित्तीय वर्ष 19 | वित्तीय वर्ष 20 | वित्तीय वर्ष 21 | वित्तीय वर्ष 22 | ( अर्ध वित्तीय वर्ष 23 ) |
| कुल परिसंपतियां |
42,274 | 42,157 | 43,106 | 43,544 | 52,147 | 55,525 | 56,964 | 59,254 |
| निवल मूल्य | 7,265 | 7,424 | 6,402 | 4,689 | 10,306 | 10,654 | 11,737 | 12,242 |
| निवल लाभ | 468 | 68 | -1155 | 102 | 51 | 285 | 514 | 538 |
| अवसंरचना ऋण |
31,612 | 34,071 | 32,585 | 35,130 | 33,627 | 36,689 | 39,352 | 38,172 |
क्षेत्रानुसार(सेक्टर-वाइज) संचची निवल संस्वीकृतियां (यथा 31 दिसंबर, 2022)
( ₹ करोड़ )
| क्षेत्र | परियोजनाओं की संख्या |
परियोजना की लागत |
सकल संस्वीकृति |
| सड़क | 303 | 4,19,206 | 51,135 |
| विद्युत | 159 | 4,31,689 | 42,039 |
| विमानपत्तन |
5 | 53,077 | 4,719 |
| पत्तन | 20 | 34,285 | 4,864 |
| शहरी अवसंरचना | 17 | 55,601 | 5,265 |
| रेलवे | 3 | 3,194 | 639 |
| पीएमडीओ* | 38 | 8,602 | 260 |
| दूरसंचार | 1 | 3,750 | 250 |
| सामाजिक एवं वाणिज्यिक अवसंरचना | 1 | 1,276 | 250 |
| योग |
547 | 10,10,680 | 1,09,420 |
क्षेत्र-वार संचयी संवितरण
( ₹ करोड़ )
| क्षेत्र |
परियोजनाओं की संख्या |
परियोजना की लागत | संवितरित राशि |
| सड़क | 220 | 2,94,539 | 25,917 |
| विद्युत | 102 | 2,48,375 | 19,028 |
| विमानपत्तन | 4 | 47,347 | 1,223 |
| पत्तन | 12 | 17,420 | 1,363 |
| शहरी अवसंरचना | 10 | 9,646 | 632 |
| रेलवे | 1 | 600 | 70 |
| पीएमडीओ* | 27 | 4,774 | 151 |
| दूरसंचार | 1 | 3,750 | 248 |
| प्रत्यक्ष ऋण-योग |
377 |
6,26,421 |
48,632 |
| सड़क | 22 | 28,318 | 4,115 |
| विद्युत |
29 | 58,121 | 9,070 |
| विमानपत्तन | 2 | 15,777 | 1,485 |
| पत्तन | 5 | 9,704 | 1,988 |
| शहरी अवसंरचना | 2 | 107 | 26 |
| टेकआउट वित्त - योग | 60 |
1,12,028 |
16,683 |
| बांड |
4,318 | ||
| पुनर्वित्त |
29,165 | ||
| कुल योग |
437 | 7,38,449 | 98,799 |
संचयी संवितरण तथा संस्वीकृतियां(यथा 31 दिसंबर, 2022)
( ₹ करोड़ )
| संचयी (यथा 31 अक्टूबर,2022) | प्रतिबंध |
संवितरण |
| प्रत्यक्ष उधार | 1,09,420 | 48,632 |
| टेकआउट वित्त | 28,136 | 16,683 |
पुनर्वित्त (ADD ANOTHER ROW FOR BONDS AND THE UPDATED DATA) |
57,097 | 29,165 |
| बांड | 4,318 | 4,318 |
| इन्फ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट(इनविट) |
4,400 | |
| ऋण संवृद्धि योजना |
2,436 | |
| कुल योग |
2,05,778 | 98,799 |
